央行开卷考试,重庆公布2017支付结算业务随机抽查事项


2017-8-15 15:01来源:移动支付网

8月14日消息,人民银行重庆营业管理部发出公告,根据《中国人民银行办公厅关于印发〈中国人民银行支付结算执法检查随机抽查实施方案〉的通知》(银办发〔2017〕75号)有关要求,公示了人民银行重庆营业管理部2017年支付结算业务随机抽查事项清单。

本次支付结算业务随机抽查对象包括中信银行渝北支行、浦发银行重庆分行营业部、招商银行源著支行、民生银行茶园支行等4家银行,以及重庆市钱宝科技服务有限公司、重庆千礼科技有限公司、通联支付网络服务股份有限公司重庆分公司、乐刷科技有限公司重庆分公司、中汇电子支付有限公司重庆分公司等5家第三方支付机构。

银行抽查内容有两点:①个人银行结算账户分类管理的落实情况;账户的合规开立与使用;②261号文件的落实情况,账户实名制的管理;非柜面转账管理。

而支付机构抽查内容则不尽相同。

钱宝(网络支付\银行卡收单):①个人支付账户分类管理和单位支付账户身份核验,重点检查客户实名制,账户分类与限额管理,系统改造,特约商户资金结算等内容;②收单资金结算,检查特约商户实名制,资金结算,业务外包管理,POS等受理终端与网络支付接口管理,系统改造,网上买卖受理终端等内容。

千礼科技(预付卡发行与受理):资金安全,重点检查客户备付金管理。

通联(预付卡发行与受理\银行卡收单):①资金安全,重点检查客户备付金管理;②收单资金结算,检查特约商户实名制,资金结算,业务外包管理,POS等受理终端与网络支付接口管理,系统改造,网上买卖受理终端等内容。

乐刷(银行卡收单):收单资金结算,检查特约商户实名制,资金结算,业务外包管理,POS等受理终端与网络支付接口管理,系统改造,网上买卖受理终端等内容。

中汇(银行卡收单):收单资金结算,检查特约商户实名制,资金结算,业务外包管理,POS等受理终端与网络支付接口管理,系统改造,网上买卖受理终端等内容。

本次人民银行重庆营业管理部对银行结算账户管理和支付机构业务管理将以现场抽查的方式进行,结果将于网上公布。人民银行虽然没有公布现场抽查时间,但对抽查事项进行了具体公布,算是开卷考试了?

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