环迅支付再次因反洗钱被央行处罚170万元


来源:移动支付网    作者:小P    2018-8-1 12:48

在七月的最后一天,中国人民银行上海分行公示了一张新罚单,迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易被处罚170万元。具体行政处罚内容如下:

但这并非是环迅支付第一次因违反反洗钱条例被罚。在2016年10月13日,中国人民银行福州支行发布公告,环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,因此被处以人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

并且,2017年8月21日还因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行罚款150万元。

据移动支付网了解,环迅支付所持牌照为互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单,除去银行卡收单业务范围仅限江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市五地,其他业务范围皆为全国。

值得注意的是,此前环迅支付的银行卡收单业务范围为全国,但在2016年5月3日完成续展后便只剩下江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市五地,在央行公示的续展说明中显示环迅支付是主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务的。

除此之外,环迅支付作为第一批获得支付牌照的企业,本还拥有货币汇兑这一业务。但由于监管部门发现互联网支付、移动支付等都是按照渠道划分,唯独货币汇兑属于按业务种类划分,而网络支付和移动支付都涉及货币汇兑,存在重复情况,所以这个业务许可之后就再未发放。

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