跨境与出海支付沙龙：AI激变下的合规与可信

About Salon

活动背景

今年以来，全球AI产业高速发展，这给以防范风险、坚守合规为业务底座的全球跨境金融产业带来了前所未有的挑战。AI与自动化技术正深度融入支付与风控流程，在大幅提升客户识别效率、降低运营成本的同时也带来了伪造信息、虚假主体等问题，使得“信任机制”本身面临重构压力。这间接提高了全球可信数据的产业价值，在反洗钱、制裁筛查等业务端需求巨大。

此外，AI时代让跨境金融企业正思考着诸多问题：

❓ 在复杂监管环境中构建合规与风控体系的确定性；

❓ 如何提升KYB能力，强化客户与交易真实性判断；

❓ 在借助AI提升效率的同时有效防范"技术带来的新型欺诈风险"…

藉此，移动支付网、出海记以"AI激变下的合规与可信"为主题，于深圳举办跨境与出海支付沙龙，邀请全球数据服务机构、信息与风险解决方案提供商以及跨境支付企业等行业实战专家，以AI技术应用为核心抓手，结合真实案例，从跨境监管趋势、数据能力、技术创新实践等多个维度展开分享与探讨。

Highlights

沙龙亮点

🎯 聚焦AI合规

以AI技术应用为核心抓手，深度探讨AI对跨境支付合规与风控带来的变革与挑战。

📊 实战案例分享

邀请支付机构、数据服务商、风控服务商等代表专家，结合真实案例解析合规实战经验。

💡 前沿话题探讨

从KYB创新到反洗钱制裁筛查，从可信数据到新型欺诈防范，直击行业最前沿痛点。

Speakers

嘉宾介绍

何茵怡

BlockSec · 合规策略负责人

前跨境支付公司首席合规官，专注于跨境支付、数字资产与区块链合规领域。具备跨境支付、外资银行及咨询领域的金融风险管理与合规实践经验，曾主导多个司法辖区支付牌照申请及合规体系建设。

沙漩

邓白氏 · 产品与解决方案总监

10年数据与企业服务领域从业经验，曾任职于华为、启信宝等。长期服务政府机构、大型央企、头部金融机构等，熟悉其在数据应用、风控与决策支持等方面的核心需求，具备丰富的行业实践经验。

吴斯妍

福禄网络 · 风控负责人

深耕跨境电商与数字虚拟商品出海领域多年，在应对跨国欺诈、反洗钱及制裁名单自动化筛查方面积累了丰富的实战经验，致力于在保障业务合规安全的同时，通过AI技术实现风险与用户体验的平衡。

孙晓晗

律商联讯风险信息 · 跨境金融业务总监

长期专注于跨境支付、金融科技及数字资产行业，在反洗钱、制裁筛查、数字身份验证和欺诈风险管理领域拥有丰富经验，曾支持多家支付机构及金融科技平台完善全球合规与风险管理体系。

邵嘉碘

曼昆律师事务所 · 合伙人

十余年法律与合规从业经验。曾在国内知名律所、央企跨境投资平台及知名母基金担任律师、基金合规风控负责人及法务风控副总裁等。长期专注AI、稳定币、跨境支付等领域，提供全球合规支持。

慕楚

移动支付网&出海记 · 主编

十余年支付行业研究经验，深度观察支付相关政策、产品、技术、模式，对支付行业拥有较透彻的理解。曾撰写多份跨境支付等行业报告，持续关注跨境出海、稳定币等新兴业态。

Agenda

沙龙议程

13:30 - 14:00

嘉宾签到，交流互动

14:00 - 14:10

主持人开场

移动支付网&出海记慕楚

14:10 - 14:40

AI时代数字金融信任体系演进：从传统风控到链上智能合规

演讲嘉宾：BlockSec 何茵怡

随着稳定币、数字资产及链上支付的发展，数字金融正在从传统账户体系向链上价值体系演进。本分享将探讨Web2与Web3融合时代的合规挑战，解析传统KYC、AML与交易监控体系如何向钱包风险识别、链上数据分析及智能风控能力延伸。结合跨境支付场景，分享AI与区块链技术如何帮助金融机构提升风险识别、资金追踪和实时监控能力，构建更加安全、透明、可信的数字金融生态。

14:40 - 15:10

筑牢合规防线：企业如何在跨境与制裁风险下构建“Risk Ready”能力

演讲嘉宾：邓白氏沙漩

本次演讲重点介绍如何依托覆盖200多个国家和地区的全球企业数据网络，通过统一企业身份标识、全球企业家族树及受益所有人分析能力，实现对境内外企业股权结构及关联关系的深度穿透，构建完整一致的企业征信与关联视图。演讲还将探讨在监管合规要求不断提升的背景下，如何结合数据与智能分析能力，帮助金融机构从单点主体评估升级至全链条、跨区域风险管理，提升风险识别效率与决策质量，为业务稳健增长提供有力支撑。

15:10 - 15:40

AI激变下的合规与可信：独立站TOC全球风控

演讲嘉宾：福禄网络吴斯妍

在全球生成式AI高速发展的背景下，跨境金融产业面临伪造信息、批量攻击的严峻挑战。本次分享将结合福禄网络旗下出海平台的真实业务场景，深度剖析独立站TOC业务的全球风控框架。内容涵盖设备指纹、IP情报与用户行为埋点的多维风险评分模型应用。同时，探讨如何借助AI技术提升欺诈识别效率，有效防范卡测试、账户接管等新型欺诈风险，并在全球差异化监管策略（如欧洲PSD2/SCA）下实现合规与可信的商业闭环。

15:40 - 16:00

☕ 茶歇交流

16:00 - 16:30

AI时代的反洗钱与反欺诈：如何构建确定性的风险控制体系

演讲嘉宾：律商联讯风险信息孙晓晗

AI在提升金融机构运营效率的同时，也催生了Deepfake身份伪造、合成身份、虚假企业等新型风险。面对日益复杂的监管要求和金融犯罪挑战，跨境金融机构如何构建更加可信、可验证的风险控制体系？本次分享将结合真实案例，探讨AI时代反洗钱与反欺诈的发展趋势，以及如何通过身份、企业和交易三个维度的风险管理能力，打造兼顾合规、风控与业务增长的确定性风险控制体系。

16:30 - 17:00

中国AI监管解析与Token出海合规路径

演讲嘉宾：曼昆律师事务所邵嘉碘

本次分享分为两个部分：前半部分系统解析中国内地AI监管框架，梳理训练数据、算法备案、生成式AI服务备案、内容标识及上线运营等核心要求；后半部分聚焦面向海外用户提供国内大模型API聚合与中转服务的合规路径，分析模型厂商授权、API Token转售、用户数据跨境、内容安全、海外主体与收款安排，为相关项目搭建可落地、可持续的跨境运营架构。

17:00 - 18:00

🔵 圆桌讨论 + Q&A

《AI给企业合规带来的变与不变》

暂拟讨论问题：
1、当下跨境支付企业的运营与风控工作中，AI改变了什么？又没有改变什么？
2、可信数据能给AI自动化合规能力带来多大的效率提升？
3、随着AI的不断迭代，你觉得现在哪些终将会改变？
4、企业与从业者如何提升自我，在AI时代游刃有余？

📌 议程以现场实际安排为准，最终议程可能在活动前微调。

Wonderful Moments