8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求意见。据悉，在境内设立的非银行支付机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务。

针对跨境汇兑业务，《办法》要求金融机构完整传递汇款人信息，对单笔超5000元人民币的境外汇款必须核实客户身份。同时建立"黑名单"响应机制，要求金融机构即时对反洗钱特别预防名单主体采取管控措施。