该项目仅面向客户经理使用，主要辅助客户经理向中老年客群提供个性化、专业化、便捷化的财富服务。项目综合运用大数据、机器学习、深度学习、大模型等技术，以本行内外数据集为底层数据基石，以营销、服务好中老年客群为应用目标，涵盖了个性化产品咨询、财富产品知识问答、理财对比、理财产品要素问答、客户持仓、客户收益中心、节假日前产品咨询等功能，协助客户经理提升中老年客群对理财知识理解，更好满足中老年客群的金融服务需求。

本应用由杭州银行股份有限公司负责产品研发运维，并提供金融应用场景，此外无其他第三方机构参与。

创新性说明：

1、在数据维度方面，通过整合中老年客户信息，构建规范化的客户实时标签系统，为后续新增客户画像标签提供标准和解决方案。辅助客户经理解决客户标签碎片化，客户需求洞察不深入，客户特征维度不丰富等问题。

2、在精准服务方面，引入大模型LLM与RAG技术，对接行内实时的市场分析、投研报告及投顾研究等非结构化数据，整合中老年客户静态特征与动态行为数据，帮助客户经理提升信息处理的时效性、准确性和专业性。

3、在客户体验方面，通过便捷化、智能化的交互方式，辅助客户经理更高效地响应中老年客户需求，减少传统理财服务中的沟通障碍，提升客户服务体验。