近日，西安市公安局召开新闻发布会，通报2023年打击电信网络诈骗案件情况，包括利用POS机洗钱等典型案例。2023年，西安公安会同社会各方力量打击电信网络诈骗案件。其中，集中斩断一批收贩卡黑灰产链条，抓获收贩“两卡”嫌疑人16872名，返还涉案资金1.08亿元。

腐蚀银行工作人员办POS机洗钱，16人落网

近日，西安市公安局雁塔公安成功打掉一个利用POS机“跑分”洗钱的犯罪团伙。

经查，该洗钱团伙组织分工明确，嫌疑人肖某作为团伙头目，伙同4名骨干成员，先后在福建、海南、江苏等地发展下线。表面上这些人在经营生意，实则利用大额POS机和银行卡的方式，对涉诈资金进行“跑分”洗钱。

所谓“跑分”，本质上就是通过银行卡、POS机或者微信、支付宝收款码，为不法分子进行代收款并赚取佣金的违法犯罪行为。

经查，从2023年11月起，嫌疑人肖某等人办理了建材、汽车、智能家居、汽车配件等4张个体工商营业执照，并在多个银行办理了10余个POS机。

为取得POS机，嫌疑人向银行工作人员提供好处费、送烟酒礼品等，而银行工作人员违规操作。办理好POS机后，肖某会联系外地“跑分车队”，通过POS机刷卡消费等方式进行洗钱。

目前，包括银行工作人员在内，警方已抓获犯罪嫌疑人16人，刑事拘留9人，批准逮捕8人，通过深挖案件已关联多省份300余起案件，查证涉案资金2.2亿元，冻结涉案赃款398.2万元，查扣嫌疑人非法获利现金66万元，查扣用涉案资金购买的汽车一辆（价值20余万元），目前案件还在进一步侦办中。

警方提示，当前，“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵，招募人员通过银行卡转账、POS机刷卡、虚拟币交易等多种方式为电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙洗钱。广大人民群众要提升法律意识，莫要贪图小利，随意出租、出售银行卡及具有支付功能的资金账户、POS机，或者帮助虚拟币交易等，谨防成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，受到法律制裁，最终害人害己。