香港金融管理局（金管局）、香港警务处（HKPF）及香港银行公会（HKAB）公布了一系列新措施，旨在应对该地区日益严重的欺诈和洗钱威胁。

此举正值香港持续打击日益猖獗的金融犯罪之际，犯罪分子利用科技手段以前所未有的速度和规模锁定目标。2024年的数据显示，香港共报告了44,480起诈骗案件，较2023年上升了11.7%。同年，有10,496人因参与诈骗和洗钱活动而被捕，其中包括约7,700人出售或允许他人盗用其银行账户，较上一年上升了13.6%。

为此，香港金管局、香港警务处及香港银行公会推出了多项重要举措，以加强香港防范金融犯罪的能力。

一项重大进展是扩大了 Scameter 数据的使用范围。Scameter 是一款旨在帮助银行识别可疑账户并提醒潜在风险客户的工具。通过将 Scameter 数据与网络分析相结合，银行将能够更好地检测“骡子账户”网络，并共享这些情报以阻止欺诈活动。

另一项重要举措是引入立法修正案，允许在发现可疑活动时银行间共享信息。这将进一步加强打击洗钱和恐怖主义融资的力度。目前，已有十家银行通过香港警方运营的金融情报评估共享工具（FINEST）共享信息。一个能够处理更多数据交换的升级平台预计将于2025年底投入使用。

此外，香港金管局分享了行业最佳实践，以支持银行加强其反欺诈和反洗钱系统。监管机构还将进行专题审查，帮助银行评估其控制措施的有效性，并将促进业内持续对话，以提升其检测“骡子账户”网络的能力。

公众教育也是重点工作之一。香港金管局、香港警方和银行业将加大力度，警告公众切勿借出或出售其银行账户——此类犯罪行为可能导致检控和监禁。2024年，因洗钱罪被检控的人数较2023年增加了2.3倍。截至2025年4月初，已有95名被定罪的“洗钱骡子账户”持有人被加重刑罚，刑期增加了13%至33%，监禁期限由21个月至75个月不等。

为了进一步推动这些努力，香港银行公会成立了反欺诈教育工作组，汇集了 18 家主要银行，以提高公众意识和宣传力度。

金管局表示，将继续与香港警方、银行及其他利益相关方紧密合作，加强香港防范欺诈和金融犯罪的能力。

金管局总裁余伟文表示：“打击诈骗及金融犯罪需要全社会的共同努力。随着这些新措施的推出，金管局、香港警方和银行界正加强合作，侦查和遏制犯罪活动，保障银行体系和客户的安全。”

香港警务处助理处长（刑事）表示：“诈骗及洗钱犯罪日益猖獗，案件愈发复杂。警方将继续与金管局及银行业紧密

合作，以创新方法和多管齐下的策略，严厉打击这些犯罪活动。”

香港银行公会主席表示：“香港银行公会全力支持今天宣布的合作举措。银行业将继续与金管局和警方紧密合作，落实这些措施，提高公众意识，保障客户免受欺诈和金融犯罪的侵害。”