五家主要付款机构因违反新加坡金融管理局的反洗钱与打击恐怖主义融资的相关规定，被处以总计96万元的罚款。

2025年6月27日，新加坡金融管理局（MAS）对五家获准提供跨境汇款服务的大型支付机构（MPIs）违反反洗钱与打击恐怖主义融资（AML/CFT）规定的行为，处以总额达96万新元的罚款。

这些违规行为是在新加坡金管局对支付机构遵守《反洗钱与打击恐怖主义融资——特定支付服务》（MAS通知PSN01）要求的检查中发现的。检查显示这些机构的反洗钱/反恐融资管控措施存在缺陷，导致多项违规。根据违规性质与程度，各机构处罚金额如下：

Remsea Pte Ltd(Remsea)

因2020年8月至2023年8月期间的违规行为，Remsea被处以28万新元罚款。新加坡金管局检查发现的违规包括：

a)未获取客户住址信息；

b)未调查客户是否存在受益所有人；

c)未通过适当文件证据核实客户授权自然人的合法权限；

d)作为发起机构，未在跨境汇款报文或支付指令中包含汇款方信息。

Arcade Plaza Traders Pte Ltd(APT)

因2020年3月至2023年8月期间的违规行为，APT被处以26万新元罚款。违规行为包括：

a)建立业务关系时，未筛查客户及相关方是否涉及洗钱/恐怖融资风险信息源；

b)作为发起机构，未在跨境汇款报文或支付指令中包含汇款方信息。

J-Dee Remittance Services Pte Ltd(J-Dee)

因2022年7月至2023年8月期间的违规行为，J-Dee被处以17万新元罚款。主要违规为建立业务关系时，未对多名客户及相关方进行洗钱/恐怖融资风险筛查。

Mobile Community Tech Pte Ltd(MCT)

因2021年9月至2023年7月期间的违规行为，MCT被处以14万新元罚款。违规包括：

a)未使用可靠独立数据核实客户身份；

b)未通过文件证据核实客户授权自然人的合法权限；

c)作为发起机构，未在跨境汇款报文或支付指令中包含收款方信息。

OxPay SG Pte Ltd(OxPay)

因2021年5月至2022年11月期间的违规行为，OxPay被处以11万新元罚款。违规包括：

a)未调查客户是否存在受益所有人；

b)为客户办理跨境汇款前，未筛查客户是否涉及洗钱/恐怖融资风险信息源。

新加坡金管局指出，未能充分进行客户尽职调查，削弱了主要付款机构对客户所涉及的洗钱与恐怖主义融资风险，进行有效评估和缓解的能力。此外，未能提供与跨境电汇相关的汇款发起人和收款人信息，也破坏了资金流动的透明度与可追溯性。

新加坡金管局说，当局期望金融机构的高级管理层，在实行充分的反洗钱与打击恐怖主义融资控制措施方面发挥积极作用，并确保整改措施持续有效。