立陶宛央行8月29日宣布，已撤销向电子货币机构PanPay Europe颁发的电子货币机构许可证。此举是在对电子货币机构遵守反洗钱和恐怖主义融资预防要求的情况进行检查并发现严重和系统性违规行为后做出的。

立陶宛央行在一份声明中表示：“尽管在检查期间，该机构客户的支付交易额超过16亿欧元，但对PanPay Europe的业务关系和运营的监控并不符合预防洗钱和恐怖主义融资的要求。”

据立陶宛央行称，该公司的监控流程存在重大缺陷：职能、员工职责和流程本身没有得到适当的监管，没有建立适当的可疑活动标准，没有应用监控场景，并且应用了不合理的例外情况。

PanPay处罚详情（立陶宛语直译，仅供参考）

该机构没有适当地进行即时或回顾性监控，并且通常没有对可疑交易采取必要措施——这些交易并不总是被阻止、评估或调查。

立陶宛央行还发现，PanPay Europe没有采取适当措施避免利益冲突，这会增加或可能增加洗钱和恐怖主义融资的风险。

此外，该机构没有确保数据得到妥善存储，在检查期间没有提供立陶宛央行要求的数据，或者提供了不正确、不准确和不完整的信息。

吊销电子货币机构执照意味着PanPay Europe不能再提供任何金融服务，并且必须在五个工作日内告知客户付款结算程序。

PanPay Europe账户中有资金的客户必须直接联系该机构申请退款。资金必须退回至客户在其他金融机构指定的账户。