英国财政部发布了一份对现行洗钱法规拟议修改的草案，该草案旨在解决漏洞和不断演变的风险，包括对加密业务提出更严格的要求。

草案称：“（更新后的目标）是建立一个更加基于风险、更加均衡的制度，以有力地打击金融犯罪，同时又能为行业提供可操作性。”

“政府还承诺改进有关反洗钱/打击恐怖主义融资等一系列问题的行业指导，并发布关于将数字身份验证用于反洗钱/打击恐怖主义融资的单独指导。”

AML和CTF是金融行业反洗钱和反恐怖主义融资的简称。

此次发布是在2024年进行公众咨询之后发布的，咨询强调了英国制度中与集合客户账户、信托注册、加密业务监管以及客户尽职调查挑战相关的弱点。

根据7月份发布的《国家洗钱和恐怖主义融资风险评估报告》，风险巨大。报告发现，由于英国经济规模庞大且开放，其风险仍然很高。

与此同时，英国内政部《2024年经济犯罪调查》估计，2%的英国企业（约33,500家）在前一年经历过已知或疑似洗钱活动。调查发现，欺诈行为目前占英格兰和威尔士所有犯罪的43%以上，其中大部分是网络欺诈，且与海外犯罪分子有关。

在这种形势下，加密资产日益令人担忧。英国金融行为监管局(FCA)2024年的一项调查发现，12%的英国成年人拥有加密资产，执法部门注意到加密资产在洗钱活动中扮演着越来越重要的角色，这些洗钱活动通常是通过英国境外的服务提供商进行的。

新法规草案针对加密货币公司提出了多项改革。英国金融行为监管局(FCA)将对公司控制人实施更广泛的“适当性”测试，取代现行的受益所有人测试，以确保监管涵盖复杂的所有权结构。

其他规定将把控制权变更通知的门槛从25%降低到10%，与《金融服务和市场法》（FSMA）制度保持一致。

这意味着任何获得10%或更多股份（或重大影响力）的一方都必须通知FCA。

其他修订涵盖客户尽职调查、信托登记、代理银行限制以及技术更新，例如将门槛从欧元转换为英镑。

财政部将在9月30日之前征求对草案的反馈意见，然后在2026年初最终确定法规，供议会审议。