11月28日消息，中国人民银行官网发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经在2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议中审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。

《管理办法》指出，金融机构作为跨境汇款业务的中间机构时，应当完整传递汇款业务所附的汇款人和收款人信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人和收款人必要信息，并根据风险状况，明确执行、拒绝或者暂停上述汇款业务的适用情形及相应的后续处理措施。