移动支付网讯：8月28日，美国财政部金融犯罪执法网络FinCEN在“经济排斥行动（Operation Economic Outcast）”框架下发布拟议规则制定通知（NPRM），提议剥夺埃及国有银行Banque Misr阿联酋全部分行接入美国金融体系的代理银行资格，以此打击伊朗规避制裁的跨境影子银行渠道。美国财政部外国资产控制办公室OFAC同步公布新一轮制裁名单，将伊朗梅利银行迪拜分行高管、一家香港壳公司列入制裁清单。

根据FinCEN的公告，该拟议规则依据《美国爱国者法案》第311条，认定Banque Misr阿联酋分行为“主要洗钱风险境外金融机构”。方案要求美国受管辖金融机构，不得为Banque Misr阿联酋分行开立或维持代理账户；同时需要采取合理举措，阻止境外代理账户处理涉及该机构的交易，并针对境外代理账户实施强化专项尽职调查。本次措施仅适用于Banque Misr阿联酋属地机构，不影响该行在埃及以及其他国家的业务运营。

美国财政部评估称，Banque Misr阿联酋分行是伊朗获取美元的关键中转节点。2024年1月至2026年6月期间，该行为103家疑似隶属于伊朗影子银行网络的实体处理合计约18亿美元资金，客户中包含伊朗国防部、伊斯兰革命卫队相关的壳公司，部分实体被用于洗钱以及为伊朗最高领袖关联机构转移资产。受全面制裁限制，伊朗高度依赖分布于多国的影子银行网络打通美元通道，完成资金跨境流转、武器采购以及向地区代理人提供资金支持。

美国财政部长斯科特·贝森特表示，财政部致力于切断伊朗政权尚存的经济生命线。“伊朗的协助方不能继续享有美元与全球金融体系的使用权，Banque Misr阿联酋分行成为首个承担相应后果的机构，今天我们迈出追责的第一步。”

OFAC同步落地两项实体制裁。伊朗梅利银行迪拜分行总经理雷扎·穆罕默德·塔伊迪遭到制裁，美方指认其主导的分支机构通过伊斯兰革命卫队圣城旅控制账户完成数十亿美元交易，资金被用于伊朗在伊拉克等地的代理人项目，本次制裁援引反恐相关的第13224号行政命令。与此同时，香港卡门贸易有限公司被列入制裁清单，该公司被美方认定为受制裁的伊朗外汇兑换机构佩德拉姆·皮鲁赞外汇兑换公司提供洗钱通道，依据第13902号行政命令实施制裁。

本次系列举措是美国“经济排斥行动”重要组成部分。该专项行动目标为孤立伊朗政权，追查伊朗走私石油、规避制裁、资助恐怖活动的中间人、金融渠道。美国财政部警告，全球凡是协助伊朗洗钱、帮助其规避制裁的机构，都将面临失去美国金融体系接入权限的风险；次级制裁适用范围同步扩大，执法节奏也将进一步加快。

该拟议规则现已进入公众意见征询阶段，意见期为发布之后30天。规则正式生效之后，全球与Banque Misr阿联酋分行开展业务往来的金融机构，都将面临显著上升的合规与次级制裁风险。市场分析指出，该行动意在打击伊朗第三方跨境美元通路，也向全球金融机构释放明确信号，要求加强对涉及伊朗影子银行相关交易的筛查。