移动支付网据《亚洲日报》消息：近日，韩国金融信息分析院（FIU）联合16家相关机构召开反洗钱（AML）工作协商会，正式发布非银行金融机构反洗钱综合治理升级方案，重点补齐行业风控短板、强化专职治理体系、落地AI智能交易监测能力。

针对非银金融行业普遍存在的风控薄弱问题，FIU从风险评估、内部治理、系统建设、行业自律四个维度制定整改举措，要求机构根据自身业务特点常态化开展反洗钱风险自查，对薄弱环节加大人员、预算、IT资源投入。

针对多数非银机构无专职反洗钱团队、岗位兼职化、管理人员职级偏低、专业能力不足等问题，FIU将推动行业设立专职反洗钱部门、提升报备岗位职级，并重点培养数据分析、IT技术与合规风控结合的复合型人才。

技术层面，鉴于中小及高风险非银机构智能风控迭代滞后、行业数字化差距明显，FIU将全面扩大AI异常交易检测应用，丰富识别模型与监测逻辑，精准识别分散交易、规避式交易等新型洗钱行为，并建立反洗钱系统数据质量核验机制，保障风控数据精准可靠。

同时，FIU将依托行业协会、中央会成立高阶专项工作组，统筹行业合规治理，适配日趋复杂的洗钱手段与监管要求，推动反洗钱工作从形式化整改转向实质性风险管控。