广东某支付平台涉赌240亿!非法巨额洗钱案接连告破


来源:移动支付网    2021-12-30 18:10

12月27日,湖北省公安厅召开新闻发布会,通报了孝感市公安局成功破获“9·17新型网络犯罪系列案”相关情况。在该案件中,不法分子以色情直播为网络赌博引流,再通过调包普通用户的话费充值订单,从而将赌博资金洗白。

在赌资洗白的过程中,非法支付平台成为关键环节。

2020年7月,孝感市公安局在查处一涉毒团伙时,发现该团伙成员均利用境外聊天工具沟通,且聊天记录中存在“跑通道”等大量术语。获悉线索后,孝感市公安局很快查明了该涉毒团伙使用一个叫“云觅支付”的撮合交易技术平台,帮助境外赌博集团洗钱。

孝感市公安局于2020年9月17日成立专案组,并指挥组织连续三轮跨省收网行动,成功打掉包括撮合交易技术平台、四方支付代理、洗钱中介在内的相关犯罪团伙,陆续抓获17名犯罪嫌疑人。

据公安介绍,境外赌博团伙利用四方支付平台,安排境内人员利用多个话费充值平台,以高于市场话费充值的折扣,从话商手中收购大量的话费充值订单。随后,犯罪团伙将话费充值订单推送给撮合交易平台,撮合交易平台通过专门技术,将赌博上分订单和话费充值订单自动进行错配,将从运营商官网获取的话费充值支付链接提供给赌博团伙,由赌客扫码支付,赌客充值完成信息被系统自动接收,通知赌博网站该赌客“上分”成功。

赌客的赌资摇身一变,成了普通用户充值的话费。

而境内的犯罪嫌疑人,则购买多个对公账户,收取话商代收的话费资金,并将话费资金转移到第三方支付公司,再通过支付接口,代付给赌博团伙,经多道洗钱环节后,最终转移至境外“安全账户”。

普通用户的话费,就这样变成了赌客的赌资。

据了解,该犯罪体系层级复杂、关系交织且分工明确,既有负责接赌博订单的四方支付平台,有负责订单匹配的话费充值平台,有负责代收验证码的接码平台,还有专门负责开发、维护的技术公司。此外,大量渠道商、代理商、卡商和话商参与其中,为犯罪链条各个环节提供服务。可以说,整个跨境网络赌博已经形成复合型产业链和非法交易“网络黑市”。

这些提供给赌博人员进行非法资金结算的支付接口,其涉案流水让人瞠目结舌。仅广东某支付平台,就结算了非法资金240亿元。

除了湖北孝感,山东省淄博公安局亦于近日侦破一起特大洗钱案,抓获犯罪嫌疑人7人,冻结涉案银行卡1136张、涉案资金600多万元。在该案件中,一个涉案上百亿元、专门为境外电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动洗钱的第四方支付平台被摧毁。

警方在侦办一起网络赌博案时,通过对当地赌客张某转款记录的梳理发现,发现有两万多张银行卡与赌博网站相关的第四方支付平台“万达支付”有交易记录。警方表示,“万达支付”是一个在菲律宾注册、服务器在香港的第四方支付平台。该支付平台以公司化的形式运作,在一年多的时间内,为境内外黑灰产洗钱涉案资金交易流水就达100多亿元。

根据介绍,黑灰产如需在“万达支付”平台进行洗钱,首先要在这个平台上注册账户,建立链接。当黑灰产要收取受害人转款时,就让其将钱存入“万达支付”的账户内,为迷惑受害人,他们还会在自己的网站里输入与受害人资金等额的虚拟货币。

而后,“万达支付”则通过购买的“银行卡四件套”,将受害人的资金进行流转、清算、洗白,再向黑灰产收取佣金。所谓的“银行卡四件套”包括银行卡、绑定的电话卡、U盾、身份证复印件,目前每套收购价大概在300-1000元不等。然而通过层层的周转、包装和伪装运输出境,到达境外收卡团伙手中每套银行卡四件套售价大概在15000-20000元。正是这种巨大的利益导致了许多人办理银行卡四件套,然后出售给黑灰产业。

种种案例表明,非法第四方支付平台俨然已成为在线赌博活动的重要帮凶之一。对此,中国人民银行副行长范一飞也曾表示,在支付产业数字化过程中,利用数字化发展成果实施违法犯罪行动是个行业老问题。

当跨境赌博活动日益猖獗,加速向国内全方位渗透时,切断跨境赌博资金链,遏制跨境赌博蔓延,也就成为支付领域的重要任务。加大对无证经营,特别是非法第四方支付平台的监测,是监管、支付行业可为打击治理跨境赌博等工作提供的支撑。事实上,在支付监管趋严的这些年,中国人民银行发布的众多管理文件中,不少内容都与防范电诈和跨境赌博相关。

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