卢森堡在其 2025 年国家风险评估 (NRA) 中将虚拟资产服务提供商 (VASP) 列为洗钱高风险实体，凸显了人们对加密行业面临金融犯罪风险的担忧。

报告称，VASP 的固有风险水平被认为“高”，受交易量、客户覆盖面、分销渠道、法律结构和国际业务范围等因素的影响。

美国国家监管局 (NRA) 在其 2020 年报告中，在“对虚拟资产中出现的机器学习固有风险进行详细评估”后，将虚拟资产服务提供商 (VASP) 列为新兴风险。随后，NRA 在 2022 年的一份报告中指出，“加密资产和虚拟货币的相关风险非常高”，原因包括它们基于互联网且跨境等特点。

卢森堡是欧盟的创始成员国之一，欧盟一直致力于规范加密货币行业。这项工作的一个关键部分是加密资产市场（MiCA）框架，该框架旨在统一所有27个欧盟成员国的加密货币监管。

自今年1月以来，加密资产服务提供商已开始获得在欧盟境内合法运营的许可证。今年5月，加密货币交易所Kraken推出了受监管的衍生品交易，其竞争对手Crypto.com也获得了类似的许可。

MiCA 还为稳定币制定了一套新的要求。USDt (USDT) 背后的稳定币市场领导者 Tether 拒绝遵守新规，并被 Crypto.com、Coinbase 和领先的加密货币交易所币安在其欧盟平台上下架。

随着加密货币在更广泛的金融生态系统中的作用日益增强，其在洗钱领域的受欢迎程度也日益提升。本月早些时候，香港警方逮捕了12名涉嫌跨境洗钱的嫌疑人，他们利用加密货币和500多个傀儡银行账户洗钱1.18亿港元（约合1500万美元）。

据本月报道，欧洲执法部门逮捕了一家“黑手党加密货币银行”的17名嫌疑人，他们涉嫌为中东和中国的犯罪实体洗钱，涉案金额超过2100万欧元（约合2350万美元）。行动中缴获了价值450万欧元（约合500万美元）的物品，包括现金、加密货币、18辆汽车、4支猎枪和多台电子设备。