本项目运用大数据、人工智能等技术构建风险交易监测模型，辅助海南银行识别电信网络诈骗等交易欺诈行为。对识别为存在风险的交易，海南银行进行分级分类处理:涉嫌电信网络诈骗的，在充分保护个人隐私的前提下通过短信、电话等方式向客户进行及时预警;风险较高的，在人工确认核实基础上，依法向公安机关进行举报。

本项目由海南银行股份有限公司负责系统研发、运维并提供金融应用场景，此外无其他第三方机构参与。

创新性说明：

1.数据应用方面，在海南银行行内数据基础上，引入行外电信网络诈骗黑名单、司法涉诉等数据，丰富银行对风险交易的评价维度。

2.数据处理效率方面，运用流式计算技术提升银行对海量数据的分析与并发处理能力，有效缩短数据分析处理时间。

3.风险识别能力方面，通过风险交易监测模型实时识别交易风险，较以往全人工进行风险分析的工作方式，提高银行风险交易识别的效率和准确性。