央行:将约谈涉电诈账户数量高的银行!


来源:移动支付网    2020-5-21 19:13

为有效应对电信网络新型违法犯罪的新形势和新问题,配合公安机关开展“长城2号”专项行动,全力铲除涉诈相关企业账户黑灰产业,人民银行合肥中心支行主动作为、积极履职,采取一系列切实有效的工作举措,助力打击治理电信网络新型违法犯罪工作,切实保障人民群众财产安全。

加强与公安部门紧密协作,切实履行成员单位职责。一是下发《关于加强企业银行结算账户风险防控有关事项的通知》,要求全省人民银行分支机构和银行业机构进一步严格企业银行结算账户开立审核和交易监测,积极协助各级反电诈中心查控求证。二是配合省市两级公安机关建立涉案账户快速查冻机制,督促银行根据公安机关相关规定对涉案或高风险账户及时进行冻结止付。三是与合肥市公安机关成立专项工作机制,联合下发《关于进一步加强全市打击整治涉电信网络诈骗对公账户的通知》,开展涉案账户名单、可疑线索移送等工作。建立商业银行网点与属地公安机关对接联络机制,对各银行网点反馈出现一人开多户、一个地址注册多家企业、多人组织开户的高危情况,由公安机关列为重点电诈黑产线索及时开展侦查。

压实银行主体责任,排存量控新增降低涉案风险。一是对存量企业银行账户开展专项排查。部署辖内银行机构对2019年以后开立的企业银行账户,采取拨打开户预留手机号码、上门走访调查、交易流水分析等方式全面排查,对排查中发现的可疑账户视情形采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。二是对新增账户采取严格管控。总结涉案账户特征,并指导银行对于具有相关可疑情形的新开户企业采取上门核实等增强型尽职调查措施,要求对于明显存在问题的拒绝开户。

强化部门联防联动,运用大数据提升风险防控。一是协同省市场监管局、省公安厅、省税务局,汇聚数据资源,开展对涉案企业关联账户挖掘工作,全面摸排涉案公司、法定代表人及财务人员名下注册公司情况,梳理全省2019年5月以来一人注册两家以上公司、且不具备真实经营背景、无纳税记录的企业,并对相关企业银行账户采取交易控制措施。二是加强协调联动,强化信息共享,对注册地址存疑的异常企业建立灰名单,并用于开展精准监测。要求对相关企业采取增强型尽职调查,及时拦截可疑企业开户行为。

保持监管高压态势,持续开展涉案账户倒查核查。一是根据省公安厅移送的涉案账户数据,对涉案账户分批部署银行逐户开展倒查,并根据倒查情况采取相关处置措施,对未严格履职导致涉案账户数量突出的相关机构人员,进行内部责任追究。二是组织全省人民银行分支机构通过调阅涉案账户开户、尽职调查、可疑交易监测、对账记录等资料,对涉案账户全面开展核查。三是对涉案账户数量占比较高的银行机构,约谈其分管负责人,并要求限期整改,在后期账户监管过程中发现未按要求整改的,将进行严肃问责。

广泛开展舆论宣传,切实提升公众防诈骗意识。通过微信公众号等政务新媒体开展广泛宣传,及时发布《谨防疫情相关电信诈骗》《抵制非法买卖银行卡和企业账户,从我做起》等宣传文稿,提醒公众注意保护个人金融信息和账户资金安全,引导公众认识买卖账户的危害和风险,阅读总量合计超过70000+。同时牵头制作《惩治非法买卖账户防范电信网络诈骗》主题宣传视频,并在全省银行机构营业网点播放,扩大宣传影响,提升公众守法和防诈骗意识。

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