151亿特大信用卡套现案被侦破


2023-5-4 10:26

近日,沭阳警方经过缜密侦查,成功打掉了一个横跨5省市,涉案金额高达151亿元的信用卡非法套现团伙。据警方调查,该团伙通过“信用卡一键套现”、“智能还款”等套路,在不到3年的时间里,横跨5省市作案,涉及国内16万人,涉案流水高达151亿元。

2022年8月,宿迁市沭阳警方在网络巡查中发现,有人通过微信,推广深圳一家网络公司研发的“优享商城”智能代还app,为本地用户提供线上还款、养卡服务。

“嫌疑人花钱雇佣一些第四方支付公司,专门做了信用卡套现或者代刷、代还的软件。”沭阳县公安局经侦大队民警马玉介绍,信用卡可以本月消费次月还款,一定程度上缓解不少人的消费压力。正是看准了这一点,该公司利用虚构交易的方式来代刷代还,非法套现。

为了进一步调查这一违法犯罪,民警通过注册会员,主动与推广人接近,基本掌握了涉案公司的具体操作流程。“公司注册在深圳,但实际工作地点是在云南的昆明。”民警通过数月的努力,摸清了该团伙人员组织架构以及躲藏窝点,第一时间将犯罪嫌疑人段某等人一举抓获。

这次抓捕行动中,警方横跨国内5个省市,先后抓获21名犯罪嫌疑人后,通过梳理,发现从2020年开始,仅仅3年时间,该起案件的涉案流水居然高达151亿元,规模惊人,是一个特大信用卡非法套现案。

公司负责人段某到案后,主动交代自己的成员多达四五十人,并且分布全国多地,他们先后开发出多个信用卡套现、还款app,涉及到全国使用人员多达16万人。

“以前做生意亏了一些钱,就是用信用卡还贷救急的,但无节制地使用下去,导致债台高筑。”段某说,2020年,在别人的介绍下,他使用了非法套现的软件,从中发现利益后,他就自行招聘团队研发类似功能的软件。

就这样,段某等人通过微信等社交媒体发布广告,以“咨询师”的名义宣传推广他们的app,几年时间里,他们吸引了超过16万名用户使用软件。

警方查明,段某等人通过虚构交易,帮用户进行信用卡非法套现,并从中收取佣金,非法获利2000多万元。

这不仅破坏了信用卡正常的使用管理秩序,也存在巨大的安全隐患。“首先是个人信息泄露,他们获取别人的信用卡号、个人身份信息并交给代刷代还犯罪团伙,”民警马玉介绍,此外,资金交易频繁,会使你的卡号账户受到银行的监控,会随时面临着封额或者降低额度这种风险。

警方介绍,消费者通过这种“拆东墙补西墙”的方式,有可能助长盲目消费心理,以至于最终无力偿还,影响个人征信和国有资产损失,数额较大也涉嫌违法犯罪。

目前,以段某为首的5名犯罪嫌疑人,因涉嫌非法经营罪,已被警方依法采取刑事强制措施,根据相关法律规定,他们将可能被判处5年以上的刑罚。

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