央行上海总部持续推进电信网络诈骗“资金链”治理


2023-7-28 14:19来源:移动支付网

近年来,人民银行上海总部指导上海市银行业金融机构、非银行支付机构持续推进电信网络诈骗“资金链”治理,着力提升金融反诈防诈工作质效。

据介绍,人民银行上海总部深入推进账户分类分级管理,坚持多维度、差异化的客户尽职调查方式,指导银行合理设定单位账户和个人账户资金交易渠道和限额,使账户交易限额与客户风险程度相匹配;持续完善事中交易监测措施,指导银行、支付机构开展涉案账户特征分析,充分运用大数据、云计算、人工智能等技术手段,动态完善监测模型,持续跟踪高危账户及高风险交易,落实精准防控;组织开展涉案账户及其关联账户倒查,指导银行和支付机构以涉案账户为中心节点,延伸开展关联账户拓查,并对相关账户及时采取只收不付、暂停非柜面业务等措施。

今年来,辖内银行开展涉案账户延伸排查超过12万户,对其中近5万户关联银行账户采取了不同程度的管控措施,降低相关账户涉案风险。

在深化警银协作,增强反诈合力上,今年上半年,通过黑名单交易封阻已阻断风险交易近4万笔,涉及金额超3亿元;采取加强型对公账户交易确认超过1100万次,涉及金额近15亿元。

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