爱尔兰中央银行11月6日在一份新闻稿中表示，由于Coinbase Europe在2021年至2025年期间违反了其反洗钱(AML)和反恐融资交易监控义务，该行已对其处以2140万欧元（2460万美元）的罚款。

爱尔兰中央银行表示，由于Coinbase Europe的交易监控系统配置存在缺陷，导致12个月内超过3000万笔交易未能得到妥善监控，因此该公司被处以罚款。

该公司表示，这些交易的价值超过1760亿欧元（2030亿美元），约占Coinbase Europe在故障发生期间所有交易的31%。

爱尔兰中央银行随后表示，Coinbase Europe花了近三年时间才全面完成对受影响交易的监控。后续监控最终向国家金融情报机构提交了2708份可疑交易报告(STR)，以供进一步分析和潜在调查。

爱尔兰中央银行副行长科尔姆·金凯德在一份声明中表示：“为了有效打击金融犯罪，执法机构依赖于受监管的金融机构建立系统来监控交易并报告可疑情况。任何金融机构此类系统的缺失都会给犯罪分子提供逃避侦查的机会——而犯罪分子一定会利用这种机会。”

针对交易监控延迟提交的可疑交易报告（STR）涉及与严重犯罪活动相关的怀疑，包括：洗钱；欺诈/诈骗；贩毒；网络攻击（恶意软件/勒索软件）；以及儿童性剥削。

金凯德表示：“加密货币具有特殊的科技特性，加之其增强匿名性和跨境特性，使其对试图转移资金的犯罪分子极具吸引力。因此，从事加密货币服务的公司必须建立健全的控制机制，以识别和报告可疑交易，这一点尤为重要。”

今年6月，Coinbase将其监管基地从爱尔兰转移到卢森堡，该交易所现在持有欧洲加密资产市场(MiCA)制度下的许可证。

据知情人士透露，Coinbase与爱尔兰中央银行(CBI)之间出现了一些摩擦，不过该人士表示，Coinbase并不是唯一一家与CBI发生纠纷的加密货币公司。

在最近的一次采访中，当被问及与爱尔兰银行（BoI）的关系时，Coinbase的国际政策副总裁Tom Duff Gordon表示，该交易所离开爱尔兰前往卢森堡并没有什么特别的原因，他指出卢森堡的法律体系相对成熟，尤其是在代币化等领域。

关于爱尔兰中央银行，达夫·戈登表示：

“就银行高层而言，可以说他们过去未必真正意识到这个行业的价值。但我认为这种情况正在改变，他们对此的看法也在不断转变。如果你看看过去一年半政策制定者的讲话，你会发现他们现在对这个市场的发展前景更加乐观。但可以肯定的是，他们的态度总体上还是比较保守的。”

在被罚款后，Coinbase回应称，它已经建立了一个交易监控系统(TMS)，该系统可以分析金融交易，以检测可疑模式或异常情况。

Coinbase表示：“在构建此TMS系统时，Coinbase无意中犯了三个编码错误，导致21个TMS场景中的5个在2021年和2022年未能完全筛查所有交易。”

“例如，这些方案会忽略以特殊字符分隔的加密货币地址。这些编码错误不会影响其他用于筛选交易的TMS方案，也不会影响Coinbase的补充合规控制措施。”

英国央行表示，Coinbase Europe已承认规定的违规行为，并同意和解通知中列出的无可争议的事实，其中包括适用30%的和解方案折扣。