尽管金融业体系成熟、监管框架完善，但新加坡仍易遭受非法资金流动冲击。国际反洗钱监管机构 FATF 在最新评估报告中指出，随着新加坡金融市场与数字资产行业持续扩张，非法资金流转风险同步攀升，当地亟需强化金融犯罪执法强度，并加大惩戒力度。

FATF 表示，依托国际金融中心地位、政治稳定环境以及高度联通的金融网络，新加坡已然成为境外犯罪所得的重要洗钱洼地，也是非法资金中转与归集的关键节点，面临较高的扩散融资风险。

2023 年新加坡曾爆出涉案规模达 30 亿美元的重大洗钱案，10 名外籍人员通过高端房产、高尔夫会籍、大额银行账户等渠道，洗白海外赌博集团非法收益，最终被定罪。2025 年 7 月，新加坡金管局对九家涉事金融机构处以 2745 万美元罚款，收官该案相关合规处罚。

不过 FATF 直言，新加坡当前对洗钱行为的处罚力度明显偏低，难以形成有效震慑；针对金融机构及虚拟资产服务提供商的罚金，与机构体量、违规严重程度及当地风险敞口严重不匹配。同时，新加坡虽可查询法人注册及实益所有权信息，但除客户尽职调查环节外，相关信息普遍缺乏核验机制，数据真实性存疑。

报告认为，海外犯罪集团主导的诈骗与网络欺诈，是新加坡首要洗钱威胁，腐败、有组织犯罪、税务犯罪及贸易洗钱紧随其后。纳斯达克独立数据显示，2025 年新加坡欺诈损失达 7.34 亿美元，洗钱及各类非法活动涉及金额高达 177.5 亿美元。

对此，新加坡金管局表态将严格遵循 FATF 监管标准，并承认开放经济体属性使其持续暴露于跨境金融犯罪风险之中。金管局宣布将扩容COSMIC 反洗钱信息协作平台，吸纳更多主流银行入驻，深化行业联防联控。

此外，监管层已召集各大金融机构高管，研讨人工智能衍生的网络安全威胁。针对 AI 模型助推网络攻击自动化、规模化的风险，新加坡正联合银行开展技术实测，探索人工智能与机器学习在反诈风控、异常交易识别中的落地应用，以科技手段补齐金融犯罪防控短板。