澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）发布最新金融犯罪形势评估报告指出，人工智能、虚拟资产及跨境金融体系的快速发展，正持续抬升洗钱、恐怖主义融资及扩散融资风险的复杂程度，数字化演进进一步模糊合法与非法金融活动边界，给监管防控带来新挑战。

报告认为，当前犯罪分子愈发善于借助正规金融服务、贸易体系、专业中介及公司架构掩饰非法资金流向，多以小额、常态化例行交易作伪装，大幅提升异常交易识别难度。与此同时，人工智能与虚拟资产等新兴技术已成为不法分子作案新工具，AI被用于伪造身份、篡改证件材料，并将以往依赖人工操作的洗钱流程实现自动化运作，作案隐蔽性与规模化程度显著增强。

AUSTRAC首席执行官布伦丹 · 托马斯表示，澳大利亚洗钱及恐怖融资仍依托传统资金通道，但技术迭代、全球化流动与犯罪模式复杂化，正在重塑整体金融犯罪生态格局。

本次最新评估是对AUSTRAC 2024年国家风险评估的补充完善，也为澳大利亚政府推进反洗钱、反恐融资监管改革提供依据。业内预计，后续监管收紧将波及博彩行业，其在客户尽职调查、交易监控及反洗钱合规层面，或将迎来更严格的监管审查与合规要求。