移动支付网据路透社及费加罗报等多家媒体报道，法国巴黎刑事法院（Paris Criminal Court）近日裁定，全球支付巨头Worldpay在一起国际外汇投资诈骗案中，因未能对客户履行尽职调查义务，导致支付系统被诈骗团伙用于非法外汇交易和洗钱，对其处以20万欧元（约156万元人民币）罚款。同时，法院还责令Worldpay向部分受害者承担民事赔偿连带责任。

据了解，这是一起历时逾十年、总涉案金额数千万欧元的跨国金融诈骗案。2011年至2014年间，一个以法以双重国籍人员为核心的诈骗团伙，在互联网上搭建了大量虚假外汇（Forex）交易平台，并以高额回报为诱饵，通过线上广告和电话推销等方式诱骗众多投资者入金交易。但实际上，受害者存入的资金在很快就被划转至塞舌尔、乌克兰及其他监管薄弱的司法管辖区，此后便石沉大海。

案件的核心关注点还在于，作为全球支付平台的Worldpay在其中扮演了何种角色。

法院查明，案件中一家注册于塞浦路斯的公司Seroph，与多个欺诈性在线交易平台存在关联，而Worldpay正是Seroph的支付服务提供商。在2011至2014年间，Worldpay为Seroph处理了超过1680万欧元的资金交易。此类诈骗若通过正规支付通道“洗白”资金，将大大增加监管和追赃难度。

据此，法院认定Worldpay构成“共谋非法经营支付服务”罪名，理由是其未能做到支付服务提供商应尽的调查义务，对异常资金流动没有保持足够警惕，客观上为诈骗团伙提供了资金通道。这也释放了明确的信号，支付服务提供商不能以“技术中立”为由进行免责。当支付通道被用于处理明显异常或涉嫌违法的资金流转时，支付平台有主动识别、报告并切断通道的合规义务。

近年来，随着在线投资诈骗、虚假外汇平台、加密货币传销等金融犯罪在全球范围“无国界”上演，各国监管机构正也逐步将监管触角延伸至支付通道层面。比如法国金融市场管理局多年来持续警告虚假投资平台风险，并积极推动从支付渠道着手打击诈骗；美国商品期货交易委员会及证券交易委员会近年来多次对为诈骗平台提供支付服务的第三方机构发起诉讼；在欧盟《数字运营韧性法案》及反洗钱新规框架下，支付服务提供商的合规责任亦在持续加码。

据移动支付网了解，Worldpay前身为苏格兰皇家银行的支付业务部门，经过多年发展后成为全球领先的跨境支付服务商，业务覆盖全球数十个国家和地区。值得注意的是，Worldpay在今年不久前才完成了一次重大股权变更。2026年1月，美国科技公司Global Payments宣布完成对Worldpay收购，交易总对价超过240亿美元。