9月7日，澳大利亚交易报告与分析中心AUSTRAC对外公布监管执法成果，过去一年间，监管机构对45家汇款机构与虚拟资产服务商采取监管处置，通过注销、暂停注册、拒绝续期等方式将相关主体从官方登记名册中剔除，被处置企业不得继续开展需要注册资质的受监管支付业务。监管并未公布汇款机构与虚拟资产服务商各自的具体数量，也不代表全部涉案企业均已被认定存在刑事犯罪行为。

本次处置事由覆盖多种合规与经营问题，包括企业实际运营能力不足、业务休眠长期停止提供服务、资不抵债陷入破产、未取得对应资质开展业务、重大变更未向监管报备，以及存在显著洗钱、恐怖融资风险等情形。AUSTRAC强调，注册并非简单的入市行政手续，企业在经营全周期必须持续具备运营能力、保持信息透明，具备管控金融犯罪风险的实力。即便处于休眠状态的主体，若仍然持有注册资质，容易误导合作方与消费者，形成金融风险敞口。企业陷入资不抵债，往往会出现合规人员流失、风控资源缩减等问题，进一步放大风险。

本次通报重点点名虚拟资产服务商GetCoins（运营主体BA Digital Ventures Pty Ltd）。监管联合国家反诈骗中心，基于大量用户投诉启动核查，认定该平台遭到有组织加密货币投资诈骗团伙利用，随即注销其注册资质。AUSTRAC提示，用户投诉不仅是服务纠纷线索，更是重要金融情报来源，反复出现的诈骗相关投诉、异常钱包地址、收款账户，都可能指向协同犯罪网络，支付机构需要把投诉处理纳入风控监测体系。监管对于部分涉案企业背后的责任人员，已经移交澳大利亚境内外执法及监管机构，为后续调查处置开辟通道。

汇款与虚拟资产业务因其资金流转速度快、跨多司法管辖区中介链条长，一直是反洗钱监管重点。资金可以经由多个代理、账户、链上钱包完成转移，交易碎片化，给溯源带来巨大挑战。AUSTRAC提示，机构不能仅依靠单一指标判断可疑交易，需要结合客户画像、交易背景做综合上下文分析。企业发生股权、管理层、业务范围、客户群体等重大变化，必须及时向监管报送。

AUSTRAC同时面向行业提出合规工作指引：企业需要主动管理注册续期、变更报备；定期复核人员、技术、财务资源是否匹配业务规模；落实全生命周期客户尽调、受益所有人识别、交易全链路监测、可疑交易上报、档案留存等全套风控流程；银行等合作方也要持续核查合作支付机构的注册状态，不能只做入网一次性核验。针对代理网点模式，需要保证全网络统一执行合规标准。