自2026年12月1日起，越南国家银行关于货币和银行领域反洗钱活动监管程序和手续的第57/2026/TT-NHNN号通知正式生效。

新规旨在提高国家反洗钱管理工作的效能，提升监管能力，并主动识别和控制货币及银行业务领域的风险。

该通知根据《反洗钱法》的规定，具体规定了越南国家银行依法负责货币和银行业务领域国家管理工作的报告义务主体所适用的反洗钱监管程序和手续。

该通知的重点内容是规定合规监管与基于风险的监管相结合，契合各对象群体的特点和风险程度；将非现场监管与现场检查相结合；加强监管实施单位与具备检查职能单位之间的协调与信息共享。

对于合规监管，监管实施单位着重审查和评估信息与报告制度的执行情况、反洗钱内部规定的制定与执行情况，以及对主管国家机关指示的遵守情况。

对于基于风险的监管，评估工作从结构性风险、与客户、产品、服务、地理区域相关的固有风险，以及风险控制和预防机制等方面展开。

通知规定，在发现反洗钱工作中存在风险、不足或局限时，将对监管对象发布建议和警告。

监管对象有责任及时报告、说明并制定整改计划。对于未执行或未充分执行建议和警告的情况，监管单位将提请主管机关依法考虑采取处理措施。

该通知的出台有助于完善货币和银行领域反洗钱监管的法律框架，增强风险识别、评估和控制能力，确保信贷机构系统的安全与健康发展，提高金融银行体系的透明度与稳定性。