近日，又有4家银行收金融科技罚单，其中包括2家全国性银行的分行和2家区域性银行。值得一提的是，在截至目前的数十个金融科技罚单中，仅有3个为“双罚”。

浦发、广发银行和1家农信社、1家村镇银行收金融科技罚单

10月11日，中国人民银行三明市分行发布的行政处罚信息显示，清流县农村信用合作联社因“违反金融科技管理规定；与身份不明的客户进行交易”等7项违法行为，被警告，并被罚款150.35万元。同时，3人被罚，其中，时任该农信社主任（代为履职）郑某柏、普惠金融部经理曾某颖均对“与身份不明的客户进行交易”负有责任，时任该农信社副主任吴某洪对“违反金融科技管理规定”负有责任，各被罚款1万元。

9月29日，中国人民银行安徽省分行发布的行政处罚信息显示：

广发银行合肥分行因“违反金融科技管理规定；未按规定履行客户身份识别义务”等3项违法行为，被警告，并被罚款82.5万元。同时，时任该分行法律与合规部总经理助理黄某对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款2万元。

浦发银行合肥分行因“违反金融科技管理规定；违反征信安全管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务”等6项违法行为，被警告，并被罚款87.6万元。同时，时任该分行零售业务部总经理陈某、公司业务部总经理胡某均对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，分别被罚款2万、1万元。

安徽太湖江淮村镇银行因“违反金融科技管理规定；违反征信安全管理相关规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款6.45万元。

上述4个罚单中，3家银行为“双罚”，但有2家被罚个人均是对反洗钱相关问题负有责任，另一家则有人对金融科技相关问题负责。

事实上，今年虽然已有多家银行收到指向金融科技的罚单，但针对该问题，大多数仅罚机构，未罚个人。

今年已有超40家银行银行收金融科技罚单，其中3家为“双罚”

据《银行科技研究社》不完全统计，加上上述4个罚单，今年至少已有41个金融科技罚单。

例如，就在9月中上旬，四川邻水农村商业银行、顺昌县农村信用合作联社、松溪县农村信用合作联社等3家银行被罚。

更早前，7月有多达20家银行被罚，6月、5月、4月分别有8家、3家、3家银行被罚。

在这些罚单中，仅有3个为针对金融科技问题进行的“双罚”。

乌海银行因“违反金融科技管理规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款163.8万元。同时，行内4人被罚，其中时任该行金融科技部总经理田某强因“未上报网络安全事件”，被罚款0.6万元。

廊坊银行因“违反金融科技管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款195.7万元。同时，行内3人被罚，其中时任该行金融科技部副总经理马某对“违反金融科技管理规定”负有责任，被罚款2万元。

第三个“双罚”的罚单则是来自于上述的清流县农村信用合作联社。

而在这3个“双罚”的罚单中，其中2家的被罚个人均为科技部负责人，另一家是农信社副主任。

不过，超40个金融科技罚单中，仅有乌海银行的罚单中指出了具体的违法行为“未上报网络安全事件”。

据《银行科技研究社》了解，针对网络安全问题，中国人民银行2025年5月发布了《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》，自2025年8月1日起施行。其所称的网络安全事件，指由于人为原因、遭受网络攻击、存在漏洞隐患、软硬件缺陷或故障、不可抗力等因素，对本机构建设、运营、维护、管理的中国人民银行业务领域网络或者处理的中国人民银行业务领域数据造成危害的事件。而根据国家金融监督管理总局发布的《2025年规章制定工作计划》，还将制定《银行业保险业网络安全管理办法》。

当然，金融科技的范畴比较大，上述罚单应该不都是因为网络安全问题，可能也存在数据安全、信息科技外包等更多问题。