12月12日消息，香港金融管理局（HKMA）发布《打击高端洗钱活动指引》，针对当前洗钱及恐怖分子资金筹集活动呈现复杂化、高端化的新趋势，向所有认可机构提出具体改进要求。金管局发现，犯罪集团正通过零售银行业务建立客户关系，逐步渗透至银行系统，并利用多个账户进行大额资金转移，甚至通过投资移民计划获得他国国籍后在不同司法管辖区开设账户。尽管机构已建立基本合规框架，但在客户风险评估、客户尽职调查、财富与资金来源核实、交易监控等环节仍需优化。金管局要求机构通过差距分析检视现有反洗钱措施，并针对需要增强的领域进行优化，以应对不断演变的洗钱威胁。