据《银行科技研究社》统计，在前2个月（2026年8月和9月），出现16个关于银行客户尽职调查的罚单。

具体来看，这2个月的罚单涉及16家银行：

国有商业银行1家，为建设银行滁州市分行。

股份制银行1家，为浦发银行淮南分行。

民营银行2家，为北京中关村银行、上海华瑞银行。

农商行8家，为安徽临泉农商银行、湖北江陵农商银行、贵州龙里农商银行、铜陵皖江农商银行、杭州联合农商银行、广西巴马农商银行、安徽望江农商银行、湖南浏阳农商银行。

农信社1家，为高阳县农村信用联社。

村镇银行3家，为安徽歙县嘉银村镇银行、赫章富民村镇银行、昆明晋宁融丰村镇银行。

可见，16家银行中，区域性银行占多数，其中农商行就占比50%。

上述3家村镇银行背后则涉及规模更大的银行。企查查信息显示：

安徽歙县嘉银村镇银行的最大股东为嘉兴银行，后者持股比例为51.00%。

赫章富民村镇银行的最大股东为浙江温州鹿城农商银行，后者持股比例为52.00%。

昆明晋宁融丰村镇银行的最大股东为延边农商银行，后者持股比例为71.13%。

在上述16个罚单中，大多数银行存在多项违法行为。仅安徽歙县嘉银村镇银行、昆明晋宁融丰村镇银行只有“未按规定开展客户尽职调查”这一项违法行为，前者仅被警告，后者则既被警告又被罚款。

而在违法行为的表述中，除了浦发银行淮南分行为“未按照规定履行反洗钱客户尽职调查义务”，其他15家银行均为“未按照规定开展客户尽职调查”。

此外，在上述罚单中，均仅罚机构，未出现“双罚”罚单。事实上，今年以来已有不少银行收到客户尽职调查相关罚单，其中“双罚”罚单占比并不高。此前的“双罚”罚单如：

5月9日，中国人民银行苏州市分行发布的行政处罚信息显示，江苏太仓农商银行因“未按规定开展客户尽职调查”等10项违法行为，被警告，并被罚款164.83万元。同时，时任该行运营管理部黄某燕对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。

4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。