从2026年初至今，因客户尽职调查问题被罚的银行越来越多。就在上个月（2026年5月），有12家银行收到相关罚单。

具体来看：

国有银行3家，为建设银行南通分行、中国银行福建省分行、邮储银行厦门分行。

股份制银行1家，为招商银行青岛分行。

农商行5家，为浙江开化农商银行、江苏太仓农商银行、福建仙游农商银行、宁波奉化农商银行、宁波余姚农商银行。

农村合作银行1家，为广西贺州桂东农村合作银行。

村镇银行2家，为象山国民村镇银行、太原市尖草坪区信都村镇银行。

可见，在此次被罚的12家银行中，国有银行占3家，均为各自的分支机构。值得一提的是，此次没有城商行、农信社被罚，但是有农村合作银行被罚。

根据原银监会发布的《农村合作银行管理暂行规定》，农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。主要任务是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务。

《银行科技研究社》通过《银行业金融机构法人名单（截至2025年6月30日）》获悉，我国有20家农村合作银行，上述被罚的广西贺州桂东农村合作银行为其中之一。

据介绍，广西贺州桂东农村合作银行是广西农商联合银行领导下的地方性金融机构，主要是支持地方经济发展和服务“三农”。

而企查查信息显示，上述2家村镇银行背后是规模更大的银行。其中，象山国民村镇银行的最大股东为宁波鄞州农商银行，后者持股比例为52.81%；太原市尖草坪区信都村镇银行的最大股东为山西尧都农商银行，后者持股比例为20.00%。

在上述12个罚单中，大多数银行存在多项违法行为。仅象山国民村镇银行只有“未按规定开展客户尽职调查”这一项违法行为，该行因此被警告。

此外，也只有一家银行为“双罚”。江苏太仓农商银行因未按规定开展客户尽职调查等10项违法行为，被警告，并被罚款164.83万元。同时，时任该行运营管理部黄某燕对未按照规定开展客户尽职调查负有责任，被罚款2.4万元。

据《银行科技研究社》了解，因客户尽职调查问题被“双罚”的银行很少。上一次的“双罚”罚单为：4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。