近期，出现了多个指向客户尽职调查的银行罚单，其中包括多家国有银行的分行等。《银行科技研究社》对此进行了不完全统计。

2月28日，中国人民银行新余市分行发布的行政处罚信息显示，邮储银行新余市分行因未按照规定开展客户尽职调查等4项违法行为，被警告，并被罚款36.47万元。

2月28日，中国人民银行日照市分行发布的行政处罚信息显示，山东莒县农商银行因未按照规定开展客户尽职调查等4项违法行为，被警告，并被罚款70.7万元。

2月28日，中国人民银行枣庄市分行发布的行政处罚信息显示，山东滕州农商银行因未按照规定开展客户尽职调查等4项违法行为，被警告，并被罚款59.75万元。

2月27日，中国人民银行南阳市分行发布的行政处罚信息显示，南阳村镇银行因未按规定开展客户尽职调查等4项违法行为，被警告，并被罚款47.9万元。

2月26日，中国人民银行承德市分行发布的行政处罚信息显示，中国银行承德分行因未按规定开展客户尽职调查等2项违法行为，被警告，并被罚款15万元。

2月25日，中国人民银行安徽省分行发布的行政处罚信息显示，安徽新安银行因未按照规定开展客户尽职调查等2项违法行为，被罚款162.6万元。

2月24日，中国人民银行泰安市分行发布的行政处罚信息显示，工商银行泰安分行因未按照规定开展客户尽职调查等4项违法行为，被警告，并被罚款64.05万元。

2月24日，中国人民银行吉安市分行发布的行政处罚信息显示，江西庐陵农商银行因未按规定开展客户尽职调查等6项违法行为，被警告，并被罚款109.81万元。

2月11日，中国人民银行运城市分行发布的行政处罚信息显示，山西夏县农商银行因未按照规定开展客户尽职调查等6项违法行为，被警告，并被罚款31.06万元。

2月10日，中国人民银行怀化市分行发布的行政处罚信息显示，湖南芷江农商银行因未按照规定开展客户尽职调查等7项违法行为，被警告，并被罚款44.65万元。

据《银行科技研究社》了解，因未按照规定开展客户尽职调查，涉及反洗钱范畴。虽然之前已出现过数不胜数的反洗钱罚单，但是包含“因未按照规定开展客户尽职调查”这一表述的不多见。而近期密集出现这一类罚单，或是因为《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称“《管理办法》”）自2026年1月1日起施行。

据悉，《管理办法》由中国人民银行于2025年11月28日发布，旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为等。

《管理办法》第二章从客户尽职调查方面提出了多项要求，其中又包括一般规定和其他规定。因此，银行须在此方面更加重视。