上周（4月13日至4月17日），又有6家银行因“客户尽职调查”问题被罚。

从银行角度而言，此次涉及的银行具体为：

• 股份制银行2家，为广发银行本溪分行、光大银行重庆分行。
• 农商行2家，为广西浦北农商银行、山东诸城农商银行。
• 村镇银行2家，为南京浦口靖发村镇银行、安徽肥西石银村镇银行。

企查查信息显示，这2家村镇银行背后涉及规模更大的银行。其中，南京浦口靖发村镇银行的最大股东为江苏靖江农商银行，后者持股比例为61.00%；安徽肥西石银村镇银行的最大股东为为石嘴山银行，后者持股比例为20.00%。

在这些罚单中，各家银行并不只有一项违法行为，而是存在包括“未按规定开展客户尽职调查”在内的多项违法行为。

据《银行科技研究社》了解，关于“客户尽职调查”问题，大多数罚单都是仅罚机构，很少为“双罚”，上周的罚单同样如此。不过在4月初，有一家民营银行被“双罚”。彼时，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。

事实上，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，已有各类银行被罚，涉及多家国有银行、股份制银行、城商行、民营银行、农商行、农信社、村镇银行等。

值得注意的是，在这几波罚单中，部分全国性银行已有多家分行被罚。因此，银行对该问题或需加强重视。