虽说银行反洗钱罚单一直都不少，但具体指向“客户尽职调查”的罚单，是在今年开始明显增多。据《银行科技研究社》统计，从3月30日至4月10日，2周时间内，又出现23个与“客户尽职调查”相关的罚单，与上一个周期（3月16日至3月27日，同样是2周时间）数量相同。

从银行角度来看，此次涉及的银行具体为：

国有银行2家，包括中国银行防城港分行和贵港分行、农业银行河南省分行。

股份制银行4家，包括华夏银行锦州分行、中信银行蚌埠分行、光大银行合肥分行、招商银行合肥分行。

城商行3家，包括广西北部湾银行北海分行、邯郸银行、吉林银行。

民营银行1家，包括江西裕民银行。

农商行8家，包括安徽利辛农商银行、广西隆安农商银行、河北晋州农商银行、山西清徐农商银行、安徽舒城农商银行、山东莒南农商银行、浙江富阳农商银行、山东东明农商银行。

农信社4家，包括南宁市区农村信用合作联社、石家庄市矿区农村信用联社、环江毛南族自治县农村合作联社、将乐县农村信用合作联社。

其中，中国银行有2个相关罚单，来自于不同的分行——防城港分行和贵港分行。值得一提的是，此次没有村镇银行被罚，而前几波罚单中均有出现村镇银行。不过此次，有一家民营银行被罚。

而这一波罚单中，大多数仅罚机构，未罚个人。唯一一家被“双罚”的，正是这家民营银行，该行数金部人员对此负责。

4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。

江西裕民银行于2019年5月20日获批筹建，同年9月27日获准开业，成为江西首家、全国第18家民营银行。

此外，这些罚单中，大多数银行存在包括“未按规定开展客户尽职调查”在内的多项违法行为，只有石家庄市矿区农村信用联社仅“未按规定开展客户尽职调查”这一项违法行为，该行因此被罚款16.5万元。

据《银行科技研究社》了解，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，已有各类银行被罚，涉及多家国有银行、股份制银行、城商行、民营银行、农商行、农信社、村镇银行等。