范一飞:积极推进全球法人识别编码应用


来源:中国金融    作者:范一飞    2021-6-18 9:34

在全球经济数字化转型加速发展过程中,包括金融在内的各种产品服务的生产分发越来越需要数字国际规则和数字技术标准支撑。全球法人识别编码(LEI)是2008年国际金融危机后在二十国集团(G20)支持下由金融稳定理事会(FSB)建立的国际通用标准法人识别体系,旨在增强全球系统性金融风险识别能力,提高金融市场主体信息透明度,支持构建国际统一的金融监管框架。目前,LEI覆盖全球近200万法人,已经为金融市场普遍接纳采用,并向银行服务、供应链管理、数字身份识别等领域积极推广,有望成为便利全球贸易、支持合规监管、促进数字经济发展的通用主体识别工具。近年来,人民银行高度重视LEI在支持构建开放型金融市场、促进贸易便利、优化营商环境等方面的作用,积极参与国际LEI治理,加快推动国内赋码,持续提升应用水平,各项工作取得了积极成效。

推进LEI在我国应用实施的重要意义

习近平总书记强调,中国要积极支持和参与国际标准化活动,同世界各国一道不断完善国际标准体系和治理结构,更好地发挥标准在国际贸易和全球治理中的作用。《国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》提出,要打造数字经济新优势,加快金融机构数字化转型,加快国际标准转化应用,积极参与数据安全、数字货币、数字税等国际规则和数字技术标准制定。落实立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局的要求,积极参与以LEI为代表的国际标准化进程,更广泛地采用普遍接受的国际标准和最佳实践,对于我国以更加开放的姿态融入全球数字经济浪潮和国际金融治理具有积极的现实意义。

服务国内国际双循环,助力构建新发展格局。发展“内循环”需要畅通供需循环、释放内生动力,促进“双循环”需要联通内外市场、培育国际新优势。LEI是全球通用的“法人国际护照”,在我国推广应用LEI有利于建设与国际标准相适应的营商环境,促进生产、分配、流通和消费等各个环节的内外市场联通和要素资源共享,激发内生市场活力,为境外企业在中国开展业务创造良好环境,更好地支持国内统一大市场发展。同时,有助于提高我国企业的国际认可度和信任度,减少国内国际市场信息不对称,服务便利贸易往来,更好支持中国企业走出去。

强化数字基础设施,助力高质量数字化转型。在错综复杂的数字经济网络中,建立健全高效、准确、可信的参与主体身份识别机制是数字经济平稳运行的基础保障。LEI拥有高度标准化的法人信息,通过与数字证书、分布式标识符、可验证数字凭证等技术相结合,可成为联系全球数字金融基础设施的纽带。同时,能有效打破跨国家、跨市场、跨部门的数据壁垒,促进企业数据等技术要素自由有序跨境流动,提升全球金融市场分析与监测的全面性、准确性和系统性。

支持金融治理现代化,助力高标准市场体系建设。当前我国金融对外开放面临的环境复杂多变,有效防范和化解金融风险是一项长期任务,也是金融治理能力现代化的重要内容。推广应用LEI将为我国金融市场加速开放过程中的金融治理建设提供基础性技术支撑。通过技术关联,LEI能够清晰展现机构从属关系、勾勒全球金融网络地图,辅助金融监管部门开展穿透式跨境监管、金融风险监测、统计分析、金融机构处置,有效支持防范金融风险和维护金融稳定,助力高标准市场体系建设行稳致远。

参与全球金融治理,助力金融业高水平开放。全球LEI体系是国际社会为提高全球金融风险防范能力、改善全球金融治理的一项基础性机制安排,覆盖220余个司法管辖区,并在主要国家和国际组织框架下广泛应用。我国积极推进LEI应用实施,既是履行作为G20和FSB成员的国际义务,也是体现完善全球金融治理、维护金融稳定的大国担当。推动LEI在我国金融市场相关基础设施、信息系统、交易数据报送环节的应用,有助于发挥LEI联系国内国际两个市场的纽带作用,提升金融基础设施的国际接轨水平,支持扩大金融业高水平开放。

优化金融监管工具,助力国际金融监管合作。经过近十年发展,LEI逐步成为辅助金融监管的基础性技术工具。截至2021年3月,全球主要金融监管部门和国际组织共出台118项应用LEI的监管规则。根据欧盟、美国、新加坡、印度等国家和地区以及金融稳定理事会、巴塞尔银行监管委员会等国际组织的要求,衍生品和证券交易、银行和保险监管、资产管理、资产证券化、机构处置、支付服务、信用登记、信用评级机构监管等领域已经纷纷使用LEI来识别交易参与方。推进LEI在我国的普及,有利于构建与国际金融监管实践相一致的技术环境,更好地融入国际金融监管体系,开展国际金融监管合作。

我国LEI应用实施取得积极成效

完善顶层设计,规划应用实施路径。2020年11月,人民银行联合银保监会、证监会、外汇局印发《全球法人识别编码应用实施路线图(2020-2022年)》,基于LEI“法人国际护照”地位,以赋码水平、监管应用、数据共享和可持续运营为着力点,为高质量实施推广LEI编码提出全面性、系统性和前瞻性路径规划,支持我国企业走出去、境外企业引进来。该路线图一经发布,便受到国际同行欢迎和好评。全球LEI基金会指出,中国是全球首个提出统筹覆盖金融行业LEI实施规划的国家,为国际社会推广LEI提供了良好实践经验。

提升编码覆盖,完善法人信息服务。截至2021年5月,中国境内LEI持码机构4.4万家,编码量全球占比显著提升,从2018年占比不足0.1%上升到2.3%,是近年来增速最快的国家。在2020年LEI数据质量合规性评估中,中国LEI数据的完整性、续期率、验证度等指标名列前茅,综合排名居全球第一。目前,我国LEI已覆盖境内全部金融机构法人以及支付结算、银行间市场、证券期货交易等领域的金融基础设施及行业协会的会员和接入机构,外贸企业的覆盖率也快速提升,金融机构、贸易企业和其他企业持码机构数量比例约为4∶4∶2。

丰富应用规则,支持完善金融治理。基于国际监管应用实践和国内金融监管实际需要,我国已在银行间债券市场、合格境外机构投资者(QFII)与人民币合格境外机构投资者(RQFII)登记准入、信用评级机构管理、证券开户、对外资产统计、海关舱单信息报送等领域制定11项LEI应用监管规则,成为继欧盟、美国之后监管规则数量最多的国家。同时,我国还积极研究提出在金融市场交易报告、大额交易和可疑交易报告、衍生品交易、上市公司信息披露等领域应用LEI的监管规则,推动构建与金融开放水平相适应的监管体系,支持对境外机构投资者建立严格的穿透机制。

推动跨境实施,保障企业跨境需求。近年来,我国积极推进LEI在跨境数字身份识别中的应用,支持在国际数字化供应链中实现对参与者“端到端”的准确识别,保障市场参与者以安全有效的方式在国际供应链中进行电子通信,降低企业运营成本和合规风险。组织金融基础设施、大型商业银行、自贸试验区、数据服务平台和跨境贸易平台等领域16家单位开展跨境法人数字化身份识别试点,推动建设基于LEI的跨境法人信息平台,促进系统互联和数据共享,助力营造开放、健康、安全的数字经济生态。全面优化LEI编码服务,在全球率先建立批量注册、代理注册、代理验证等创新性发码渠道和业务模式,为国际社会探索LEI体系转型升级提供有益的实践范本。

拓展应用场景,服务数字经济发展。通过将LEI信息嵌入SSL(Secure Sockets Layer,安全套接层)服务器证书、文档签名证书、企业证书等数字凭证,推动“LEI+数字证书”融合发展,实现银行间跨境法人身份信息的互认。中金金融认证中心成为全球首家经过全球LEI基金会授权开展验证代理的数字证书机构,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行已申请加入验证代理合作试点,并与全球LEI基金会建立良好的合作关系。积极布局分布式数字身份识别体系规划和建设,参与国际组织联盟链建设,推动建立基于LEI的全球可信互认机制。同步推进LEI在跨境支付数据交换、跨境物流、函证数字化、电子合同、电子文档签名等数字领域的应用,将LEI建设成为数字经济身份识别的基础设施。

进一步推进LEI在我国应用实施

当前,我国LEI应用实施已经取得显著成绩,但与构建新发展格局要求还存在差距,与领先国家相比还存在不足,编码覆盖率仍然较低,应用水平有待提高,编码服务和可持续发展能力亟待增强,市场主体对LEI的认识还需提升。未来,我们要进一步提高站位、统筹协调、立足实际,全面系统地做好LEI应用实施工作。

完善推广路径,落实LEI路线图。统筹国内国际两个大局,落实《全球法人识别编码应用实施路线图(2020-2022年)》各项任务安排,在金融领域全面构建与国际标准接轨的LEI应用政策体系。加强顶层规划设计,将LEI应用纳入“十四五”金融业信息化、金融业标准化等相关规划建设,促进LEI与金融相关领域业务融合发展,使之成为服务金融治理的有效工具。

加强统筹协调,扩大LEI覆盖范围。积极协调金融管理部门、跨境交易相关管理部门和地方政府等各方力量,优化创新编码注册模式和渠道,依托金融基础设施、商业银行、自贸试验区、跨境电商平台等优势,持续提高LEI在金融机构、贸易企业以及参与跨境交易企业中的覆盖率,更好地服务有跨境交易需求的企业主体。做好数据安全管理,严格遵守国家关于数据跨境传输、安全保护等方面的制度和标准,推动建立健全数据采集、存储、加工、对外提供相关制度规范。

挖掘数据价值,推动LEI应用落地。在银行间市场、债券市场、证券及衍生品交易、跨境支付、外汇统计等领域制定LEI应用规则。推动建立LEI与统一社会信用代码、金融机构编码等国内现有编码的关联,服务金融基础设施互联互通和信息共享。稳步推进跨境法人数字化身份识别试点,探索LEI在企业和个人数字身份认证、商业银行客户身份识别(KYC)、跨境人民币支付、金融基础设施的境外会员和接入机构管理、自贸区进出口企业管理等场景中的应用落地。

优化数据服务,实现LEI可持续发展。遵循改善企业营商环境、减小涉企负担的总体要求,推动创新LEI业务模式、优化增值服务,深入探索市场化、国际化、可持续的发展路径。建设高效权威的跨境法人信息服务平台,以银行间债券市场、反洗钱监管合规、金融市场交易报告等为切入点,应用大数据、区块链等技术实现数据关联聚合,向金融管理部门、金融基础设施和金融机构提供跨境法人数字身份认证及穿透式识别等优质服务,依靠市场化路径实现LEI的可持续发展。

强化国际联动,释放数据标准化效能。深入参与全球LEI体系治理与改革,积极参与国际标准制定,在加快实施LEI法人识别国际标准的基础上,做好唯一交易识别码(UTI)、唯一产品识别码(UPI)、关键数据要素(CDE)等相关国际标准的转化应用,促进我国金融数据要素治理与国际接轨。支持我国市场主体与全球LEI基金会合作交流,推动我国大型商业银行和数字证书机构成为国际LEI数字合作伙伴。推进全球LEI基金会可验证LEI(vLEI)等项目在中国试点实施,为全球LEI应用推广贡献中国经验。

(本文作者为中国人民银行副行长、全国金融标准化技术委员会主任委员)

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