钱袋宝、建行收央行罚单,总计被罚超1652万元


2022-9-13 18:14来源:移动支付网

9月9日,中国人民银行营业管理部发布的行政处罚信息显示,北京钱袋宝支付技术有限公司被警告,并被罚款1165万元、中国建设银行股份有限公司北京市分行被罚款487.3万元。

钱袋宝具体违规类型为:

1. 上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;

2. 未严格落实客户身份实名制审核要求,未按规定留存客户身份证件;

3. 未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;

4. 未按规定留存入网资料;

5. 违规设置收单结算账户;

6. 服务协议制定不规范;

7. 违规进行非同名账户资金划转;

8. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;

9. 未将支付服务协议格式条款进行备案;

10. 未按照规定履行客户身份识别义务;

11. 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务;

12. 未按照规定报送可疑交易报告;

13. 未按规定履行客户资料和交易记录保存义务;

14. 侵犯金融消费者个人信息安全;

15. 未按规定使用格式合同;

16. 未及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的重要内容;

17. 利用技术手段、优势地位,变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。

中国建设银行北京市分行具体违规类型为:

1. 未按照规定履行客户身份识别义务;

2. 与身份不明的客户进行交易。

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