有报道称，近期深圳水贝黄金市场商户因交易资金涉诈被冻账户的情况频发，引发广泛关注。部分商户接收疑似诈骗资金用于黄金交易，其银行账户、微信支付被公安部门冻结，名下其他银行卡及社保卡也受波及，严重影响日常经营。多位商户透露，此类情况自2023年起逐渐增多，2024年呈加速蔓延态势。受访律师表示，随着“断卡行动”与反洗钱力度加大，黄金交易成为洗钱高发领域，尤其结合虚拟货币的跨境资金洗白行为，更增加了监管追查难度。