又一特大电销POS诈骗案告破,真正“切割”的时候到了!


2022-8-1 18:08来源:移动支付网    作者:漂流

8月1日消息,四平市公安于日前发布官方消息,表示成功破获一起特大利用POS机实施电信诈骗系列案件。

消息显示,四平公安打掉诈骗集团3个,端掉诈骗窝点14个,抓获犯罪嫌疑人883人,冻结涉案资金120余万元,扣押涉案POS机2000余部、电脑1000余台、手机2000余部。

据了解,办案民警经大量投诉人回访核实,基本敲定5个涉嫌诈骗团伙。此类团伙通过电话、邮箱等方式主动联系被害人,推销所谓免费使用的费率低、无押金、无手续费POS机。快递邮寄POS机后,嫌疑人谎称需刷一笔399元激活费才能正常使用POS机,激活后费用会立即返回到被害人绑定的银行卡内。但实际钱款直接到嫌疑人的账户,之后嫌疑人以财务放假没法返钱、系统错误等各种理由拖延,直到被害人放弃索要被骗钱款。

在联系受害人的过程中,不法分子往往还会冒充银行、支付机构、清算机构等名义,以增强可信度。诈骗话术可以是“感谢守时还款,送您提额大礼”“专属电签POS机已备好,请确认升级”“因政策升级,请及时更换POS机”等等,总之“人信则成”。

简单来说,被打掉的电信诈骗犯罪团伙犯罪手段都是利用电话、网络销售POS机,谎称无任何费用,实际骗取399元激活费。

这就是典型的电销POS机诈骗套路。所谓POS机电销,最早指通过电话销售POS机。随着线上渠道变得丰富,通过互联网、短信、邮件等无见面的纯线上方式,亦可被统一称为电销。

需要指出的是,在POS机销售领域,诈骗并非无线时代的特有情况。早年在线下也有不少假扮工作人员、穿着假制服的骗子,通过伪劣礼品诱骗用户办理POS机的情况。只是无线渠道和形式让骗子变得更灵活,行骗更有效罢了。这样一来,POS机骗局造成的社会影响也就更为恶劣。电销改变了传统POS机销售模式,基本属于“有网就能干”,在前述案件中,诈骗窝点分布在广东、辽宁等8省9市,非常广泛。

事实上,由于电销POS机极易引发乱象的特性,早已被监管明令禁止。

2016年国庆前夕,央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号),在POS终端管理部分,已明确禁止任何单位及个人通过网络渠道买卖POS机(包括mPOS)、刷卡器等受理终端。

2019年3月,央行再发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号),对上述通知的许多要求进行细化、升级、补充。比如收单机构需对移动受理终端所处位置实时监测,并逐笔记录交易位置信息,有异常的暂停并核实,收回机具;3个月未发生交易的,重新核实身份;12个月未发生交易的,停止服务。

三申五令要求下,电销POS机在一定程度上得到约束。但过去多年里,电销POS机一直都存在。而这其中有监管难度问题,有收单机构利益纠葛,也有支付行业长期积累的因素。

多数POS机使用者因为受骗金额较少,在遭遇电销骗局后往往选择“算了”,就像遇到“到付快递”诈骗那样。然而受害者数量总会不断累计,这样一来就形成了一个早晚要炸的雷。随着公安层面在电信诈骗整治的深入,电销POS机在全国范围内都在定点排除。

不久前,武汉公安破获了利用“免费赠送POS机”为诱饵实施诈骗的案件,涉案金额达1300余万元。据通报,诈骗公司内部架构分工明确,除主要负责人外还设有若干小组,小组还有小领导。而为了让员工有竞争力,还设置王者、荣耀、先锋、联盟等战队名称,增加行骗积极性。当然,诈骗公司还会为员工提供大量实施诈骗的话术参考。

某度随手一搜,还能找到更多类似的案件、案情,遍布于宁夏、河北、黑龙江、广西、福建等等地区。除了押金诈骗,电销POS机还可能牵涉盗刷、侵犯个人信息等严重问题。

去年11月,在宁夏银川市网安破获的侵犯公民个人信息案中,就点名了电销POS机。在该案件中,群众投诉的是“精准电话营销骚扰”行为。经依法侦查后发现,2021年7月开始,宁夏某公司法定代表人陈某以每条0.6元的价格,购买大量包含姓名、手机号、手机归属地、使用POS机品牌等内容的公民信息,用于其公司业务员开展POS机推广销售。最终,公安缴获公民个人信息多达14523条。

2020年9月,河北保定市公安侦破的侵犯公民个人信息案件显示,嫌疑人电脑及U盘存有200余万条POS机交易类公民信息,包含刷卡人姓名、刷卡人手机号、刷卡地址、POS机费率、POS机型号等敏感信息。

在电销POS机行当中,俨然形成了一条黑色产业链,有人负责在前端诈骗,就有人负责提供原材料。

作为收单行业的监管方,有消息表明央行近期也正在进行大规模整顿,不少知名收单机构均在“射程”之类,其中缘由当然包括电销POS机的这个多年“老顽疾”。不管愿不愿意,收单机构都到和电销POS机做彻底切割的时候了。

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