兴业银行:进一步强化明确信用卡资金用途规范


2022-9-5 17:33来源:移动支付网

9月1日,兴业银行信用卡中心发布《关于进一步强化明确信用卡资金用途规范的公告》,表示根据监管要求,信用卡资金不得用于房市、股市、偿还贷款、投资、生产经营等非消费领域。同时,为防范信用卡资金流入政策限制或者禁止性领域,兴业银行将进一步强化明确信用卡资金用途规范。

具体要求如下:

1.信用卡不得用于房地产及相关领域商户,如购房、购车位、房产中介等。

2.信用卡不得用于融资担保、小贷、证券、股票等投资类商户,如购买股票、期货、基金等。

3.信用卡不得用于彩票类商户,如购买彩票、赌博等。

4.信用卡不得用于还款转账类商户,如偿还信用卡、贷款等债务行为。

5.信用卡不得用于投资、生产经营等非消费类领域,我行在物业类、烟草类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制,在满足日常消费基础上进一步防范资金流入违规领域。

6.信用卡不得参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行信用卡划转相关交易资金。

7.信用卡不得用于虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。

对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或兴业银行认定的风险特征时,可能会导致交易失败。兴业银行称其有权采取以下措施(包括但不限于):提醒、降额、限制交易、限制分期、提前还款等风险管控措施。

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