新加坡央行去年开出的反洗钱和反恐融资罚款数量增长了579%。

这一急剧增长反映出，在一次重大洗钱丑闻暴露了金融体系部分领域的漏洞之后，监管审查力度发生了转变。

监管科技公司Fenergo的最新数据显示，到2025年，全球因违反反洗钱、了解你的客户、制裁和客户尽职调查规则而受到的处罚将下降18%，至38亿美元。

相比之下，2024年为46亿美元，2023年为66亿美元。

尽管总体呈下降趋势，但各地区的执法力度差异很大。

北美监管机构将罚款总额减少了58%，而欧洲、中东和非洲的罚款总额却增加了767%。

亚太地区的罚款金额也上升了44%，原因是长期调查结束，当局加强了对特定行业的监管。

在新加坡，新加坡金融管理局在备受瞩目的洗钱案发生后，更加关注私人银行业务和跨境财富流动。

“在新加坡，发生重大洗钱丑闻后，执法行动力度加大。”

对此，新加坡金融管理局（MAS）加强了对私人银行和跨境财富流动的监管，其明确目标是将新加坡打造成为全球财富来源（SOW）和资金来源（SOF）监管的领导者。

Fenergo金融犯罪政策主管罗里·多伊尔表示。

2025年最大的单笔罚款是法国当局对一家瑞士银行处以的8.35亿欧元罚款，相当于约9.85亿美元，原因是该银行在反洗钱方面存在失职。

这使得法国成为全球罚款金额第二大的国家，仅次于美国。

该报告还发现，数字资产公司在最高罚款中占比仍然过高，在前十名罚款中占比近四分之一。

Fenergo表示，交易量和稳定币使用量的快速增长持续超过该行业部分领域的合规成熟度，促使监管机构敦促各公司采取更接近银行标准的管控措施。