【这一周】央行发布5个通知 外汇局发布外汇违规案例通报


来源:移动支付网    2018-7-30 9:11

【这一周】为移动支付网打造的轻阅读栏目,关注移动支付行业一周热点,涵盖各大新技术创新及应用领域等。【点击标题】可直接阅读原文。

深圳老牌正规POS商堕落

互联网上销售的“一机多国提额神器”,声称可以帮客户实现境外消费,激活发卡银行给予大幅提额后,满足套现、资金周转的需求。警方循线侦查,揭开了一种新型银行卡犯罪手法的神秘面纱:这是深圳一家POS机生产商根据客户需要,改硬件、编软件、搭平台,短短一年内完成“产业升级”,成为随时可刷百万张信用卡的“另类企业”,形成自己刷卡、别人买单的“产业格局”。

经查实,以林某为首的团伙原本是正规POS机生产商,后因境外POS机市场火爆,有不法分子上门让其生产所谓的改良版境外POS机。林某团伙发现有利可图,便与罗某、张某某等团伙勾连,改良生产可侧录银行卡信息的境外POS机,并购买服务器搭建App平台,通过互联网层层发展代理销售“VPAY”“worldpay”等品牌境外POS机,在购买者不知情的情况下窃取持卡人信用卡信息,并通过第三方支付机构海外直联通道和境外复制卡刷卡通道完成境外消费动作,触发银行提升额度规则。

银行系金融科技公司:兵分三路闯江湖

2018年的春天,银行业萌发出久违的生机。先是上海出现首家“无人银行”,继而建行高调成立全资子公司--“建信金融科技有限责任公司”,这些“新物种”,或吹响中国传统银行发力金融科技的号角,预示着金融科技绿茵赛场迎来生力军!

从向互金巨头借力到独立建制,银行系金融科技公司快速从后台奔向前台,得到大众市场的关注。实际上,早在2015年底至2016年底,先后有兴业银行、平安银行、招商银行和民生银行先后发力成立金融科技子公司——兴业数金、金融壹账通、招银云创及民生科技。仿佛一夜之间冒出的许多根春笋,但实际上,它们已在地下生长很久,经历了一整个冬天;它们拥有先天肥沃的土地,正节节拔高。

央行下发跨境金融的通知

近日,央行下发《中国人民银行关于加强跨境金融网络与信息服务管理的通知》(银发[2018]176号)。

韩媒:近90%中国游客使用移动支付

据《韩国先驱报》北京时间7月26日报道,韩国连锁便利店运营商CU的研究显示,赴韩中国游客正在越来越多地通过手机进行支付,而不是使用银联卡。

CU在分析了2018年上半年的移动支付和银联卡支付数据后表示,约有87.2%的支付通过中国移动支付服务完成,例如支付宝和微信支付。通过银联卡完成的支付下滑至了12.8%。

央行连发4文加强反洗钱监管

7月26日,央行反洗钱局一次性发布4个文件,加强反洗钱监管。四个文件分别是:

《130号文》:中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知(银办发【2018】130号)

《120号文》:中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知(银办发【2018】120号)

《164号文》:中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发【2018】164号)

《235号文》:中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发【2017】235号)。

中信关闭快捷支付接口

中国证券报记者近日获悉,多家支付机构近日收到中信银行告知函,将于2018年7月31日关闭直连模式的快捷支付接口。对此,中信银行电子银行部总经理吴军称,该行是业内首家完成快捷支付全量业务迁移工作的银行,希望成为示范,推动全行业“断直连”工作加速开展。吴军强调,近期相关业务系统运行平稳,没有对合作机构及消费者造成影响。

条码支付技术和检测标准即将出台

近日,全国金融标准化技术委员会发布关于再次审查《非银行支付机构支付业务设施技术要求》等两项行业标准的通知。通知要求为配合人民银行发布的《条码支付业务规范(试行)》(银发〔2017〕296号)及《条码支付安全技术规范(试行)》和《条码支付受理终端技术规范(试行)》(银办发〔2017〕242号)等监管要求,起草组增加了关于条码支付的技术要求和检测要求,重新形成标准送审稿。

软银将推二维码支付PayPay

软银公司(SoftBank Corp)今天宣布与Yahoo日本公司(Yahoo Japan Corp)成立的合资公司PayPay Corporation将在2018年秋季推出基于二维码的移动支付服务PayPay。

PayPay正是不久前报道中提到的与印度Paytm合作推出的移动支付服务,Paytm将提供相关技术和移动支付方面的专业知识。PayPay的使用方法将和中国目前流行的支付宝和微信支付类似,用户通过PayPay应用或直接使用Yahoo!JAPAN应用都能进行支付。与此同时,目前已经拥有超过4000万用户的Yahoo!Wallet也将终止手机支付功能。

现代金控今年第四次被罚

近日,中国人民银行兰州中心支行发布新罚单。现代金融控股(成都)有限公司甘肃分公司因违反《银行卡收单管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,被责令限期整改,给予警告,并处以3万元罚款。

这不是现代金控今年第一次被罚,这个月月初现代金融控股(成都)有限公司安徽分公司(以下简称现代金控)因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被责令限期改正,给予警告,并处9万元罚款。

上个月底现代金控因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定而被罚款3万元。

5月中旬的时候,现代金控因违反同样规定被人行南昌分行罚款1万,并限期改正。

重庆地铁将试点移动支付和人脸识别过闸

24日,记者从重庆市交开投集团获悉,轨道4号线一期和环线的东北环今年将进行载客试运营,公交方面,年内重庆市公交车有望实现移动支付基本覆盖,部分轨道站点也会试点推出移动支付、语音购票和人脸识别过站等快捷的支付方式。

外汇局发布关于外汇违规案例的通报

2018年以来,国家外汇管理局深入贯彻落实十九大精神和党中央、国务院工作部署,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,加强外汇市场监管,依法查处各类外汇违法违规行为,严厉打击虚假、欺骗性交易。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(国务院令第492号)等相关规定,现将部分违规典型案件通报如下。

案例1:华夏银行上海分行违规办理转口贸易案

案例2:交通银行厦门前埔支行违规办理转口贸易案

案例3:南洋商业银行(中国)杭州分行违规办理转口贸易案

案例4:北京银行上海分行违规办理转口贸易案

案例5:锦州银行大连分行违规办理贸易融资案

案例6:徽商银行合肥天鹅湖支行违规办理贸易融资案

案例7:民生银行厦门分行违规办理内保外贷案

案例8:广州银行深圳分行违规办理内保外贷案

案例9:厦门国际银行泉州分行违规办理内保外贷案

案例10:韩亚银行广州分行违规办理内保外贷案

案例11:天津银行第六中心支行违规办理内保外贷案

案例12:中国银行莆田分行违规办理个人外汇业务案

案例13:中国工商银行深圳市分行违规办理个人外汇业务案

案例14:智付电子支付有限公司逃汇案

案例15:易智付科技(北京)有限公司逃汇案

案例16:支付宝(中国)网络技术有限公司违反外汇管理规定案

案例17:财付通支付科技有限公司违反外汇管理规定案

案例18:上海盛付通电子支付服务有限公司违反外汇管理规定案

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