【这一周】个人信息权益乱象专项整治启动,支付机构跑分洗钱近百亿


2022-8-15 10:16来源:移动支付网

【这一周】为移动支付网打造的轻阅读栏目,关注移动支付行业一周热点,涵盖各大新技术创新及应用领域等。【点击标题】可直接阅读原文。

中国支付清算协会发布Q1支付数据

8月8日,中国支付清算协会发布2022年Q1支付清算行业总量指标,除人民银行已公布数据外,协会也公布了新的支付行业相关数据。

2022年Q1,非银行支付机构银行卡收单业务量(含线上线下),交易笔数为148.78亿笔,同比增长2.64%;金额为13.43万亿,同比增长1.35%。

银保监会:开展侵害个人信息权益乱象专项整治

银保监会办公厅近日向各银保监局,各大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、理财公司,各保险集团(控股)公司、保险公司下发《关于开展银行保险机构侵害个人信息权益乱象专项整治工作的通知》。

《通知》强调,自查过程中要坚持立查立改。对短期无法整改完成的问题,要建立整改台账,明确整改措施,逐项逐步推进。

“跑分”涉案95.64亿,这家支付机构被点名

“涉案资金近百亿!横跨6省13市,济宁警方破获特大帮信犯罪团伙案。”

近日,山东电视台播出一条“帮信案件”新闻,披露了持牌第三方支付机构广东信汇电子商务有限公司更多的涉案信息。

商标注册+测试,微信刷掌支付进入推广阶段

近日,腾讯科技(深圳)有限公司注册多个刷掌支付相关商标,其中包括“微信刷掌”、“WePlam”“微信刷掌服务”、“微信刷掌支付”等。

根据网络上传播的服务开通截图,该功能在线下门店,可以通过手掌快速付款。相关报道称,“腾讯已在部分地区推广非接触式刷掌支付”。而据移动支付网了解,目前微信刷掌支付仅在腾讯内部测试,无公开面的测试推广活动。

信用卡外部合作,切记关注“深度联营”

根据银保监会、人民银行近期正式发布的《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》(银保监规〔2022〕13号)规定,银行信用卡与外部机构合作被加强管理。

在联名卡产品合作形式里,一些深度的合作可能包含除催收外的全部内容。正因如此,在《通知》的“严格合作机构管理”部分,8条规定中有4条与联名卡相关。联名卡形式,可以说是信用卡与外部机构合作的深化模式。

外籍高管出任顺丰支付董事长、法定代表人

公开资料显示,第三方支付机构顺丰恒通支付有限公司发生多项工商信息变更,其中OOI BEE TI取代彭利荣成为新任董事长、法定代表人。

OOI BEE TI(黄美智),马来西亚国籍,1996年6月毕业于英国伦敦泰晤士河谷大学会计与金融专业。2006年至2010年任华为亚太区资金总监、华为集团区域资金管理总监。2010年加入顺丰任资金处总监及负责人,自2015年起任集团高级总监及顺丰控股集团财务有限公司总经理。2018年至今任集团资金中心负责人、顺丰控股集团财务有限公司董事长。

工行副行长徐守本辞职,或将赴任国开行副行长

8月10日,工行发布公告称,该行副行长徐守本因工作变动提交辞呈,辞去副行长职务。

离开工行之后,徐守本拟调任国家开发银行副行长。除徐守本以外,国开行也将迎来另一位副行长,据悉,国开行江苏省分行行长王卫东拟升任总行副行长。

多家银行强化信用卡管理

8月5日,兴业银行信用卡中心发布《关于持续开展信用卡账户风险监测工作的公告》,表示为打击电信网络诈骗和跨境赌博,根据相关文件要求,将持续开展信用卡账户风险监测工作。

除了兴业银行宣布对信用卡持续开展风险监测,近期还有多家银行信用卡对部分商户交易管控措施进行了调整。

中止续展后领罚单,这家支付机构被罚

8月11日,人民银行昆明中心支行发布一张罚单,云南本元支付管理有限公司被罚54.5万,原因是违反支付结算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务。

此外,时任本元支付副总裁的杜红云因未按照规定履行客户身份识别义务,被罚2.7万。

开店宝侵吞7150万分润?

一家名为“北京即富”的公司请求法院依法判令前述公司偿还经济损失7150万元。

2018年11月12日,北京即富成立,其中浙江即富出资额为1020万元,出资比例为51%,为北京即富控股股东,北京即富也可理解为开店宝体系内的下级服务商。

这家支付公司证实网络安全现漏洞

马来西亚支付供应商iPay88证实,公司网络安全出现漏洞,并坦承这可能导致用户的银行卡资料泄露。

iPay88发表声明表示,已在5月31日启动调查,而网络安全专家已经解决有关问题,公司也采取措施,加强系统的安全性。

抢红包竟成洗钱犯罪,两人被判

抢抢微信红包就能赚到“高薪”外快,红包来源竟是因“裸聊”被敲诈勒索的受害人,一洗钱团伙通过组建微信群,拉被害人入群,胁迫其发红包,通知群内成员以“抢红包”的方式转移资金,最终形成了敲诈勒索和洗钱一条龙犯罪链条。

近日,经金山区人民检察院提起公诉,法院依法判处刘某有期徒刑6个月,缓刑1年,并处罚金4000元;判处吴某有期徒刑7个月,缓刑1年,并处罚金5000元。

全球Fast Track计划2022增设“央行数字货币”领域

8月10日,投资推广署及香港金融管理局(金管局)联合宣布全球Fast Track计划2022将增设「央行数字货币」领域,为本地和全球公司提供宝贵机会与香港的中央银行机构合作,促进亚洲及其他地区金融科技的发展和应用。

「央行数字货币」领域会邀请银行、金融科技及科技公司在八个重点范畴提交创新解决方案,当中包括零售层面央行数字货币应用、批发层面央行数字货币应用、可编程货币、互用性、私隐、网络安全、外汇和流动资金管理及离线支付。

数字人民币“硬件钱包”电费交纳场景落地

近日,由国网雄安金融科技集团有限公司、银联商务股份有限公司联合攻关的数字人民币“硬件钱包”电费交纳场景,日前在青岛实现全国首单落地。

“硬件钱包”是数字人民币应用的硬件载体,用户只需将“硬件钱包”在手持收费智能终端上轻轻一贴,并输入密码,就可以交纳电费。

地域性竞争和产业集聚效应,数字人民币生态的新问题

如今,数字人民币的试点已经初具规模,生态体系也逐渐完善,随着参与企业的增多必然会出现合作竞争和商业模式的问题。

地域化竞争与民间组织的出现对于数字人民币行业而言是好事,但是如何通过竞争和探索来推动行业的可持续发展才是最重要的。

SWIFT:人民币全球占比连续三个月增长

8月12日,环球银行金融电信协会(SWIFT)发布的最新人民币月度报告和数据统计。

2022年7月,在基于金额统计的全球支付货币排名中,人民币保持全球第五大最活跃货币的位置,占比2.20%。与2022年6月相比,人民币支付金额总体减少了6.70%,同时所有货币支付金额总体减少了7.87%。

银行客服从业人员骤减,RPA+AI赋能数字客服

RPA技术,与标准化较高、强规则的金融业匹配度很高。多家银行为“降本增效”,正加紧对RPA应用的布局,在实际部署中还有AI技术的加持,以实现更广泛的适用面。

作为银行直接对接客户需求的窗口,客服领域也在接受着RPA和AI的“洗礼”。多家银行在客服领域应用RPA和AI技术,以打造更好的智能客服。

央行成都分行重点工作,涉支付、反洗钱、金融科技等

8月5日,人民银行成都分行召开2022年下半年(四川辖区)工作会议,总结上半年工作,分析当前经济金融形势,研究部署有关工作。

会议要求,2022年下半年,要优化提升金融服务和管理水平。提升金融法治和消保工作水平,持续强化“研究立行”,深入推进金融业综合统计工作,增强支付服务实体经济能力,扎实开展反洗钱工作,加强金融科技应用与管理,深化货币金银业务转型发展,提升国库工作质效,完善覆盖全社会的征信体系。

因客户信息安全管理不到位,农行被罚

7月29日,中国银保监会福建监管局三明银保监分局行政处罚信息公开表显示,中国农业银行股份有限公司宁化县支行因客户信息安全管理不到位被罚30万元。

相关负责人夏红香被禁止从事银行业工作3年。

央行重庆营管部重点工作,涉及数字人民币、支付清算等

8月4日,2022年下半年人民银行重庆营业管理部暨重庆外汇管理工作会议召开,总结上半年各项工作,安排部署下半年重点任务。

会议要求,下半年要不断深化金融改革创新。拓展数字人民币试点应用的广度和深度,创新特色应用场景。提升跨境贸易便利化水平。继续稳步提升人民币国际化水平。

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