特大第四方支付洗钱案告破!通宝支付洗钱28亿被查


来源:法制日报    作者:王莹 庄凌龙    2019-6-27 11:00

近日,福建省泉州市警方集结晋江市、安溪县两地700多名警力集中收网,在山东淄博和福建厦门、福州、莆田及泉州晋江、安溪、南安、石狮等地开展统一抓捕行动,捣毁犯罪窝点27个,抓获团伙主要成员95名,彻底摧毁一个以组建“第四方支付平台”,专为赌博、诈骗网站提供充值、提现等服务的“洗钱”团伙。

6月26日,泉州晋江警方召开新闻发布会通报了该起案件。

可疑网络平台引出大案

“第四方支付”为赌博、诈骗网站“输血供电”

今年3月27日,一个名为“通宝支付”的网络平台引起了警方的关注。

经查,以郑某尼为首的“洗钱”犯罪团伙在互联网上搭建“通宝支付”平台,涉嫌为赌博、诈骗网站提供“洗钱”服务,涉案金额特别巨大。

当前,“第三方支付”风靡全国,无论商场、超市还是路边小摊,只要有一部智能手机,就能“无钱”走天下。如此便捷高效的支付方式,也让赌博、私彩等非法网站蠢蠢欲动。然而,正规的第三方平台具有严格监管机制,非法网站无法接入,交易过于频繁还会被冻结。

泉州、晋江两级警方经深入调查,发现“通宝支付”其实是一个“第四方支付平台”,该平台通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。

据了解,第三方支付提供的是资金清算通道,而“第四方支付”提供的是在支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人组建,没有支付许可证也可运营,这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道,很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。

办案人员介绍,“通宝支付”平台为“商户”(赌博、诈骗网站)提供支付二维码或者H5支付网页,将非法资金收集至他们控制的他人在正规第三方支付平台的实名账户后,再通过提现将钱转至银行卡,并抽取交易额2.5%至4%的佣金,然后将资金归集再返还至“商户”所提供的银行卡账户,其行为是中介机构在收付款之间提供货币资金转移服务。

700多名民警分赴多地统一收网

数十台手机同时充电运作扫码交易

掌握到该犯罪团伙的组织层次、成员身份及主要活动据点后,泉州警方成立收网行动领导小组,详细制定收网行动工作方案,下设晋江、安溪两个战区指挥部,调集市、县两级多警种700多名警力参加收网行动,分为追捕、冻结、审讯等30多个工作小组。

今年5月10日,30多个追捕小组同时出击在山东淄博和福建厦门、福州、莆田及泉州晋江、安溪、南安、石狮等地开展统一抓捕行动,捣毁犯罪窝点27个,抓获郑某尼、丁某豪等95名团伙主要成员,冻结账户858个,支付宝账号1342个,扣押银行卡915张,电脑21台,手机157部。

在民警进门那一刻,展架上的智能手机还在运作,屏幕上不断闪烁,更换着新的二维码和已成功支付收款的标识。

为了保证“工作效率”,该犯罪团伙为展架上的每一台手机都连上了充电线,确保手机不会因耗完电量关机。

刑满释放两月重操旧业

犯罪团伙涉案金额高达人民币28亿元

经查,犯罪嫌疑人郑某尼,男,1985年出生,福建安溪人。三年前,他因涉嫌信用卡管理被判有期徒刑2年6个月,去年5月份才刑满释放。

2014年,郑某尼注册成立了一家网络科技有限公司,原本是为了代理销售POS机,到2018年7月份,公司开始经营“通宝支付”第四方支付平台。

郑某尼交代,他在去年找人买了网站源代码,以公司名义在互联网上搭建“通宝支付”平台,雇佣丁某豪(男,21岁,山东人)为技术人员,在山东做平台技术支持和维护工作。

郑某尼通过平台开设账户,发展代理,链接“商户”,形成资金通道。郑某尼除了和其他代理一样链接“商户”抽取佣金,还抽取下线代理0.6%的平台使用费。

据了解,警方研判梳理了全国代理账号91个,其中福建27个。涉案商户账户1214个,涉案支付宝账号1342个。

警方表示,该犯罪团伙大量非法持有他人信用卡,非法为他人从事资金支付结算业务,为赌博、诈骗提供网站转移资金,其行为涉嫌非法经营、收买、非法提供信用卡信息及开设赌场罪共犯等罪名。截至目前,该犯罪团伙涉案金额高达人民币28亿元。

今年6月份,经泉州市检察部门依法审查,以涉嫌非法经营罪、收买、非法提供信用卡信息罪及开设赌场罪对郑某尼、丁某豪等68人作出批准逮捕决定。

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