央行江涛:今年1至8月福建省月均涉诈账户数降幅为27.41%


2022-9-14 14:55来源:移动支付网

9月14日上午,福建省人民政府新闻办公室召开“遏制金融违法犯罪筑牢金融安全屏障”专题新闻发布会,介绍相关情况。

中国人民银行福州中心支行党委委员、副行长江涛表示,人民银行福州中心支行已会同公安机关出台打击治理工作方案,细化39条“资金链”治理措施,从存量账户排查、可疑资金适时阻截、严格责任追究等方面建立反诈长效机制;指导银行机构建立账户分类分级管理体系,完善涉诈资金交易监测、识别和拦截机制。今年1至8月,福建省月均涉诈账户数降幅为27.41%。

自主建设福建省银政通系统,向银行机构提供跨部门“一号通查”服务,支持银行机构通过身份证号或手机号“一键查询”客户风险等级,并以“红黄绿”三色直观展示,形成公安、通信管理等部门以及商业银行之间信息共享局面,截至8月末,共核验信息637万条。推动部分银行机构上线反诈实时管控平台,实时监测、直接拦截涉诈收款账户。

同时,还建立了警银协同“受害人转账预警”+“可疑人员开户劝阻”双重机制,通过现场或电话等方式劝阻潜在被害人1666名。指导银行机构配合公安机关按照“以涉案要素反向查找潜在被害人”的思路,探索劝阻新模式,发现潜在受害人3486人次、止损1972.2万元。截至8月末,省内银行机构根据公安部门指令,止付、冻结涉诈资金72.84万笔。

另外,人民银行福州中心支行在全省银行机构推行简易开户服务,目前已有99.86%银行网点提供简易开户服务,累计为826.42万人次、10147个市场主体开立简易账户。从提升存量账户使用效能、提高账户服务标准等13方面优化银行账户服务,既严防涉诈风险,又持续提供便利的资金结算服务。

此外,为了进一步完善全链条打击洗钱犯罪运行机制,人民银行福州中心支行联合福建省公安厅成立反洗钱专班,建立健全工作会商、线索移送反馈、协作办案等模式,持续优化反洗钱监测分析方法。2022年以来累计处理并移送可疑交易线索182条,侦查机关据此立案45起、破案24起。与此同时,推动落实“一案双查”机制,侦查司法机关在办理上游犯罪案件时重点关注洗钱线索,人民银行以“资金”为切入点开展案件协查,查明洗钱犯罪事实,依法、及时、有效惩治洗钱犯罪。2022年以来,全省共判决洗钱罪案件24起,其中,“自洗钱”案件10起,判例总数是去年同期的2.7倍,初步形成严打高压态势。

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