台湾金管会金检发现，电子支付业者对消费者身份确认操作不善，有伪冒帐户状况，另也查到有帐户常有频繁不正常退款等异常交易，恐涉假帐户、假交易洗钱风险，要求业者应拒绝假名注册并监控警示交易。

金融监督管理委员会最新统计，至今年1月底为止，台湾使用电子支付人数已破726万人，其中，前3大专营电子支付机构一卡通用户数1月底已破200万人，街口支付也在3月宣布，用户数于2月底也突破200万人。

电子支付使用率愈来愈高，相关风险也随之发生。金管会检查局去年下半年首次金检专营电子支付机构时发现，有电子支付业者在改为「实名登录」时，对消费者相关身份确认操作不完善，以致于有漏查消费者用假名成功注册及开立电子支付帐户的情况。

此外，有部分卖家是采取「面对面」方式注册，检查局发现，电子支付业者在回头做检核时，并没有落实身份确认。

另一方面，检查局也指出，电子支付业者仅对储值限额、电子支付帐户转帐及提领进行洗钱防制的监控，但对帐户常有频繁不正常退款等异常交易活动，则未纳入监控范围。

检查局认为，如此一来，可能发生有假交易以透过退款方式进行洗钱。

银行局官员表示，目前已规定，电子支付帐户背后一定要绑同名者的信用卡、金融卡或银行户头，业者也必须在消费时，同步发短信告知。

检查局也要求，业者应拒绝「假名」注册，且对不同使用者重复使用同一手机进行身份确认时，若无法提出合理说明时，应拒绝注册申请；同时，应加强员工教育训练及主管覆核操作，对监控报表所列的「警示异常交易」，应详实填写研判纪录，并留存佐证资料。

检查局指出，如果业者认定为非疑似洗钱或资恐交易，应记录分析排除理由；如果研判有疑似洗钱或资恐的交易，则应依规定向法务部调查局申报。