【这一周】工行广东多个网点被暂停对公开户 央行数字货币战略合作再提速


来源:移动支付网    2020-11-16 10:02

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工行广东分行9个网点被暂停对公开户

近日,中国人民银行广州分行对中国工商银行广东省分行处以合计705余万处罚,处罚原因是“对企业银行结算账户交易监测不到位,未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”,同时对三名相关责任人处以人民币20万罚款。同时,中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月,并限期整改。

据了解,在断卡行动的背景下,截至10月末,广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户,及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户,向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。

全国多地惩戒租售银行卡行为

全国多地多人被公安惩戒,5年内禁用支付宝和微信支付,只能使用现金消费。这些人受到如此严惩,源于其利用银行卡、电话卡“两卡”进行贩卖、诈骗活动。

其中,广东开展打击“两卡”专项行动以来,有2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒,他们将受到5年内只能使用现金消费,不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。

成都警方严厉打击贩卖银行卡、电话卡“两卡”违法犯罪活动,今年10月启动“断卡行动”以来,全市已对204名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,共打掉贩卡团伙36个,缴获银行卡574张、电话卡5.4万张。

壹钱包、嘉联立刷被指违规收集使用个人信息

11月13日消息,App违法违规收集使用个人信息治理工作组发布通告,35款存在个人信息收集使用问题的App被点名。35款App中包括嘉联支付旗下“立刷”App与平安付旗下“壹钱包”App。

讯联智付首次被央行处罚

近日,中国人民银行深圳市中心支行(下称“央行深圳中心支行”)发布最新罚单。深圳市讯联智付网络有限公司(下称“讯联智付”)因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施被罚款人民币9万元。值得注意的是,这是讯联智付首次被央行公开处罚。

据移动支付网了解,讯联智付于2013年6月在中国深圳市前海深港现代服务业合作区成立,实缴注册资本金2亿元人民币。2014年7月10日,讯联智付获得支付牌照,获得央行准许在全国范围内开展互联网支付和移动电话支付、数字电视支付业务。并于2019年7月10日顺利完成续展,续展的同时主动终止数字电视支付业务。

央行:银联、网联双十一共处理网络支付业务22.43亿笔

11月11日消息,人民银行指导网联、银联、主要商业银行及非银行支付机构周密准备、稳妥实施,成功完成“双十一”网络支付清算业务高峰保障工作。当日,支付清算系统运行平稳,支付业务处理高效顺畅,切实保障了人民群众的支付体验。网联、银联共处理网络支付业务22.43亿笔、金额1.77万亿元,同比分别增长26.08%、19.60%;合计最高并发量10.9万笔/秒,同比增长26.19%,创历史新高。

国务院发文鼓励银行“不见面”审批信贷

11月1日,国务院办公厅发布《关于印发全国深化“放管服”改革优化营商环境电视电话会议重点任务分工方案的通知》(国办发〔2020〕43号)。

《通知》要求,推动国有大型商业银行创新对中小微企业的信贷服务模式,利用大数据等技术解决“首贷难”、“续贷难”等问题。鼓励商业银行运用大数据等技术建立风险定价和管控模型,优化再造对中小微企业的信贷发放流程和模式,推行线上服务、“不见面”审批等便捷信贷服务。

银行eKYC是什么?本文带你了解

8月24日,央行成都、广州分行分别对外公示该地区首批金融科技创新监管试点应用,至此金融科技创新监管试点的北京、上海、重庆、深圳、雄安新区、杭州、苏州、成都、广州等9个地区已经全部公布了具体的创新应用项目。

在这60个创新应用项目中,54个有银行参与,银行参与度高达90%。其中有不少银行申报的应用涉及eKYC。KYC的意思是“了解你的客户”,那么eKYC是什么?KYC又是怎么做到e呢?本文带你了解。

Visa更新QSP名单,共有23家机构上榜

近日,Visa更新网上收单服务提供商认证项目(QSP)名单,新增上海富友支付服务股份有限公司,截至目前,一共有23家机构获得QSP资质。

据了解,VISA于2013年4月1日发布了QSP计划,对从事VISA国际卡网上收单服务的第三方机构进行资质认证,该名单将每月更新。随着国内支付机构对跨境支付的重视程度不断增加,这一名单在不断扩大。

此外在今年6月,QSP名单将先锋支付、环迅支付两家支付公司移出名单。这是Visa QSP名单首次移除相关公司。

马化腾不再担任财付通法定代表人

近期,财付通支付科技有限公司法定代表人已变更为林海峰,据悉,林海峰为腾讯公司副总裁、腾讯金融科技负责人。腾讯官方对此回应:此次是基于公司管理结构优化需要做出的正常调整,于此前向主管部门提交变更申请,并于10月获央行批准。据央行官方信息显示,目前财付通支付牌照信息中的法定代表人仍为马化腾,暂未更新为林海峰。

汇聚支付被诉为非法平台提供支付通道

近期,有投诉人举证广州市汇聚支付电子科技有限公司为同予科技旗下的714平台扣款。投诉详情中显示,汇聚支付被多名投诉人举证为多家非法平台提供支付通道。值得关注的是,曾有媒体报道称,汇聚支付2019年底被监管通报“存在为禁入类商户提供支付服务的违规行为及欺诈率超标、合规风险商户数量较多的风险情况”,后暂停相关业务新增商户入网权限3个月。在该次整改后,仍有多名用户投诉汇聚支付为非法平台提供支付通道。

对此,该公司回应称“公司拒绝向任何非法交易活动提供支付服务,会主动对商户进行定期排查,如果发现有商户进行非法交易活动行为,将马上定位商户,核实后进行清退。”

探讨智慧银行服务里的“方言”创新

8月24日,央行成都、广州分行分别对外公示该地区首批金融科技创新监管试点应用,至此金融科技创新监管试点的北京、上海、重庆、深圳、雄安新区、杭州、苏州、成都、广州等9个地区已经全部公布了具体的创新应用项目。

在这60个创新应用项目中,54个有银行参与,银行参与度高达90%。技术方面,涉及人工智能、大数据、区块链、支付标记化、TEE、物联网等各种创新技术。其中,支持方言的金融科技创新应用最具地方特色,本期移动支付网将聚焦这两项支持地方方言的智能银行服务。

央行数字货币研究所再次增加战略合作对象

11月13日消息,中国人民银行数字货币研究所于近日分别与国网雄安金融科技集团有限公司(下称“国网雄安金科”)、拉卡拉支付股份有限公司签署了战略合作协议。

据移动支付网了解,在此之前央行数研所已分别和滴滴出行、京东数科等企业达成战略合作。除了这些已经官宣的消息以外,美团、B站、字节跳动等诸多互联网企业也被传出与央行数研所战略合作。通过战略合作,数字人民币生态建设将被提速。

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