总部位于西班牙的金融机构CaixaBank因反洗钱监管局（Sepblac）因反洗钱不力被处以3000万欧元罚款。

这笔罚款是西班牙对反洗钱处罚中最严重的之一，源于近十年前的一笔房地产交易，涉及出售马德里一座摩天大楼。

根据BOE-A-2025-26201号决议，2025年12月11日，官方公报（BOE）公布了1760万欧元的罚款。这一处罚被公开;然而，有报道指出，与同一案件相关的额外罚款使Caixa银行需支付的总金额超过3000万欧元。

Sepblac的监管行动与2016年马德里摩天大楼Torre Foster的出售有关。该交易包括Bankia，一家被CaixaBank于2021年收购的贷款机构，将该建筑以近5亿欧元的价格出售给Inditex创始人Amancio Ortega。

西班牙当局一直在调查该交易是否存在潜在的合规违规，特别是与反洗钱和尽职调查程序相关的问题。据报道，Sepblac因CaixaBank违反反洗钱规定，特别是违反防止洗钱和恐怖融资的规定，对CaixaBank处以罚款。

通过这些调查，发现Bankia在被CaixaBank收购前，即使有员工对潜在洗钱的担忧，也未报告可疑活动。此外，当局发现该银行未能对高风险客户进行尽职调查，也忽视了可疑的交易警报。据称，该交易涉及前Cepsa董事长Khadem al-Qubaisi，他利用空壳公司和离岸账户网络进行收购和转售这座摩天大楼。通过这些手段，他成功掩盖了非法资本流动。

据报道，Caixa银行表示已对罚款提出上诉。然而，该金融机构拒绝对此事作出进一步评论。经济部也采取了类似的做法，该部门负责监督塞布拉克。