CIPS已覆盖160多个国家地区 全球跨境支付“互联互通”指日可待


来源:移动支付网    作者:编辑黄    2019-7-26 8:53

近期,跨境银行间支付清算有限责任公司董事长励跃发表长文称,自2015年10月上线以来,CIPS累计处理业务超过400万笔,金额超过60万亿元。截至2019年6月底,CIPS已有31家直接参与者,847家间接参与者;实际业务覆盖全球160多个国家和地区,其中63个国家和地区(含中国大陆和港澳台地区)处于“一带一路”沿线。

什么是CIPS?据官方解释,CIPS即跨境人民币支付清算系统,是为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算结算服务的重要金融基础设施。

应运而生的CIPS

据移动支付网了解,在CIPS之前,国际上便存在一个全球银行结算系统——SWIFT(环球同业银行金融电讯协会),其本质是一个国际银行间的合作组织,在采用标准统一的接口和代码前提下,方便各国企业在全球的交易业务往来。

截止2019年5月,据SWIF公开数据显示,目前国际支付结算额每日达到5万亿~6万亿美元(1美元约合6.9元人民币),SWIFT的结算标准已成为事实上的国际结算标准。值得注意的是,其中4成为美元结算,形成了SWIFT支撑美元主导权的状况。

简而言之,目前若通过SWIFT系统进行货币结算,境内企业与境外企业的交易结算基本需要通过人民币兑换美元(其他强势货币),美元(其他强势货币)兑换当地货币的过程。且结算汇率始终处于波动状态,交易期间进行兑换货币时所缴纳的手续费也无法控制,也降低了交易效率。

励跃表示,自2008年国际金融危机后,主要国际结算货币大幅波动,境内外对人民币的跨境贸易结算需求迅速上升。但彼时传统人民币跨境清算模式在效率方面存在某些不足的现象,如清算层级较多、清算路径较长、报文兼容性有限、清算主体集约化程度较低、清算时间受限等。

由此,CIPS应运而生。

2015年10月8日,CIPS(一期)成功上线。在CIPS一期建设中,19家境内中外资银行成为首批直接参与者,146家境内外银行成为首批间接参与者。支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。其中,CIPS一期建设中实现了实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款两类业务。同时让直接参与者一点接入,集中清算业务,缩短清算路径,提高清算效率。

2015年9月8日,CIPS的运营机构——跨境银行间支付清算有限责任公司在上海成立,其为中国人民银行清算总中心全资控股子公司,全面承担CIPS运营维护、参与者服务、业务拓展等各方面职责。

2018年5月2日,CIPS(二期)全面投产,并在制度安排、结算模式、运行时间、参与者管理、流动性机制等方面实现了进一步优化。其中,CIPS实现了在中华人民共和国法定工作日全天候运行,运行时间调整为“5天×24小时+4小时”,并支持全球支付与金融市场交易。此前运行时间仅覆盖亚洲、欧洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区。

回顾前文,截至2019年6月底,CIPS已有31家直接参与者,847家间接参与者;实际业务覆盖全球160多个国家和地区,其中63个国家和地区(含中国大陆和港澳台地区)处于“一带一路”沿线。

CIPS全球跨境支付“互联互通”进行时

在今年博鳌论坛上,国务院总理李克强表示,中国将持续扩大金融业对外开放。外资银行业务范围大幅扩大,银行卡清算和非银行支付的准入限制大幅放宽。

另外,央行也曾发文表示支持CIPS发展。2019年5月27日,中国人民银行、国家外汇管理局发布〔2019〕第8号公告《存托凭证跨境资金管理办法(试行)》,鼓励存托凭证业务使用人民币进行跨境收付,并通过人民币跨境支付系统(CIPS)完成跨境人民币资金结算。

值得注意的是,近期中国人民银行广州分行在全国率先建成并运行粤港联合票据结算系统、粤港外币实时支付系统、粤港跨境缴费通系统等区域性支付与市场基础设施,并面向港澳两地大力推广人民币跨境支付系统。

截至2019年5月末,广东省内共有8946家银行机构加入大额支付系统,支持跨境支付结算;492家银行机构接入区域性支付与市场基础设施开展粤港联合结算业务。2019年1~5月,各支付清算系统累计处理广东省及香港、澳门地区支付清算业务21.15亿笔,金额476.42万亿元、同比增长15%。

可见粤港澳支付结算之间的“互联互通”正在形成。虽然CIPS仅上线不到四年,但实际业务已覆盖全球160多个国家和地区,据统计,截止至2019年,世界上共有233个国家和地区,其中国家有195个,地区有38个。再过几年,CIPS或能完全实现国与国之间,地区与地区之间的支付结算“互联互通”。

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