【出海周报】央行谈跨境网赌整治,外汇局出《处罚办法》,日本支付盗刷升级


来源:移动支付网    2020-9-29 10:43

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范一飞谈跨境网赌整治

中国人民银行副行长范一飞9月24日在第九届中国支付清算论坛表示要加快优化数字化协同治理。数字化发展跨界融合对协同治理提出更高要求。要以大力整治跨境网络赌博为靶向,不断深化支付产业数字化协同治理。政府部门、自律组织、持牌机构以及产业链上下游各方要继续携手前行,在治理跨境赌博资金链方面共商共治。支付清算协会要切实担起责任,运用支付清算数据,加大对无证经营特别是非法第四方支付平台的监测,采用全链条、全流程、穿透式分析方法,有效监测资金转移,为打击治理跨境赌博等工作提供支撑。

外汇局通报10起非法买卖外汇案

根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号),国家外汇管理局加强外汇市场监管,严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为,维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定,现将部分违规典型案例通报如下:

案例1:山东籍张某非法买卖外汇案

2017年7月至2018年3月,张某非法买卖外汇折合58.6万美元,用于境外赌博活动。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款49.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

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公安部廖进荣称每年跨境涉赌资金流出超万亿

9月24日,在北京举行的第九届中国支付清算论坛上,公安部国际合作局局长廖进荣表示,近年来,我国跨境赌博之风愈演愈烈,严重影响我国经济安全、社会稳定和国家形象,我国的西南、东北两个方向已经逐步形成了“赌博带”,菲律宾、缅甸、柬埔寨等国赌场面向大肆招赌吸赌,初步统计,每年自境内流出涉赌资金超出一万亿。

外汇局徐卫刚谈跨境支付监管

9月24日,在第九届中国支付清算论坛上,国家外汇管理局综合司徐卫刚表示,跨境支付监管存在三方面的挑战,分别是对交易真实性审核提出挑战、仍存在非法跨境资本流动风险、跨境金融服务无牌照经营。同时,他认为,数字化背景下,由于互联网本身虚拟性特点,加之交易涉及到境外,还有境外的商户,获得交易以及商户的难度相对境内而言更高,支付机构从事跨境支付方面因利益驱动,可能也缺乏完全掌握交易信息或者审核资质性的动力。

国务院:完善跨境支付监管制度

9月21日,国务院办公厅日前印发《关于以新业态新模式引领新型消费加快发展的意见》。

意见提出要优化金融服务。深化政银企合作,拓展新型消费领域投融资渠道。鼓励金融机构按照市场化原则,在风险可控前提下,结合新型消费领域相关企业经营特点,积极开发金融产品和服务。优化与新型消费相关的支付环境,鼓励银行等各类型支付清算服务主体降低手续费用,降低商家、消费者支付成本,推动银行卡、移动支付在便民消费领域广泛应用。完善跨境支付监管制度,稳妥推进跨境移动支付应用,提升境外人员境内支付规范化便利化水平。支持符合条件的企业通过发行新股、发行公司债券、“新三板”挂牌等方式融资。发展股权投资基金,推动生产要素向更具前景、更具活力的新型消费领域转移和集聚。

《国家外汇管理局行政处罚办法》正式发布

国家外汇管理局近日印发《国家外汇管理局行政处罚办法》《处罚办法》共八章83条,该办法自2020年10月1日起施行。其中,国家外汇管理局强调要规范外汇行政处罚工作程序。依据《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规,结合外汇管理部门执法实践,细化从案件管辖、立案、调查取证到听证、处罚决定、送达执行等行政处罚实施程序,保障执法行为合法规范有序。同时会强化对行政处罚权力的约束和监督。贯彻落实国务院有关要求,规范案件集体审议、重大执法决定法制审核、执法过程记录等程序,强化执法监督。

国务院鼓励中资银行开展跨境金融服务

9月21日,国务院发布《中国(北京)自由贸易试验区总体方案》。鼓励符合条件的中资银行开展跨境金融服务,支持有真实贸易背景的跨境金融服务需求。推动重点行业跨境人民币业务和外汇业务便利化。探索赋予中关村科创企业更多跨境金融选择权,在宏观审慎框架下自主决定跨境融资方式、金额和时机等,创新企业外债管理方式,逐步实现中关村国家自主创新示范区非金融企业外债项下完全可兑换。

美法院禁止商务部封禁微信 微信支付或能恢复使用

9月20日,美国加州法院的一道临时禁止令在最后一刻暂时挽救了可能在美国被“全面封杀”的微信。法官的临时禁止令使得全美微信用户暂时免受总统令和商务部原定于9月20日起将实施的微信禁令的伤害。目前所有美国微信用户都可继续正常使用微信,应用商店可以继续发布微信这个app以及更新,其它电信运营商也可以继续提供对于微信app的服务。接下来,美国政府仍有可能继续上诉。

美国微信支付服务商的“最后一桶金”

商务部宣布20日起下架微信,再次引发在美华人热议;由于禁止用户在美国境内使用支付功能,许多通过微信,在美国开展针对华人社区业务的商家倍感头痛,但也给部分业者赚人民币外快的机会。许多华人担心支付功能失效后,微信钱包中的零钱将无法使用,纷纷寻找应对之法;除了转回国内银行帐户、给国内亲友发红包外,一些商家趁机推出微信充值优惠,并呼吁华人在支付功能禁用前尽快充值。

一些中餐外卖、超市代购等APP此前就提供充值优惠,但只限微信、支付宝或银联卡支付,如使用美国信用卡支付,则无法获得优惠。目前微信充值95折、满200送11元、中秋团购优惠等,许多商家将「危机」转为「良机」,成功利用大众恐慌心理推销充值业务,「把微信零钱转成我们的积分,不仅有优惠,而且再也不怕失效。」

摩根大通等银行腾挪2万亿美元资金

据彭博21日消息,国际调查记者同盟(ICIJ)的一项新调查称,尽管被美国处罚过,但摩根大通、德意志银行等数家全球性银行在过去二十年中仍“持续从强大而危险的参与者身上获利”。基于BuzzFeed News取得并与该同盟分享的泄露文件指认了1999年至2017年之间金额超过2万亿美元、被金融机构内部合规官员提示为潜在洗钱或其他犯罪活动的交易。分析发现,这种交易最多的两家银行是德意志银行(在文件中披露了1.3万亿美元可疑资金)和摩根大通(披露了5140亿美元)。

Paytm被谷歌下架

美国当地时间周五,谷歌将软银和阿里巴巴支持的印度金融科技公司Paytm旗下移动支付应用从安卓商店中下架,原因是其屡次违反了谷歌的禁止赌博政策。Paytm在Twitter上表示,其安卓应用程序暂时无法在谷歌应用商店下载或更新。但该公司称“很快就会回来”,并向用户保证他们的钱绝对安全。同时,Paytm联合创始人兼首席执行官维杰·谢卡·夏马也指责谷歌阻碍其获得新用户。

浙江公布多起跨境赌博案、打击多个跑分平台

近日浙江警方公布5起跨境赌博案,警方表示,将“以打开路,重拳出击”,严厉打击跨境赌博违法犯罪。截至目前,该省共破获跨境赌博案件1900余起,抓获犯罪嫌疑人1.5万余名,打掉涉案团伙1800余个。此前,浙江杭州余杭警方于工作中发现,当地存在犯罪嫌疑人利用“NEW-PAY”、“源景”等跑分平台,为跨境网络赌博团伙提供资金“洗白”服务,涉案资金巨大。

苏州破获40个第四方支付平台涉跨境赌博案

日前,江苏省苏州市常熟市公安局侦破了一起涉案金额高达10亿元的跨境赌博案。梳理其资金往来,警方发现相关交易是通过第四方支付平台结算的。据当地公安局网安支队第六大队副大队长万伟曦介绍,今年以来苏州市公安局网安部门破获的涉第四方支付的案件有9起,涉及约40个第四方支付平台,涉案总流水超100亿元。

西太平洋银行将支付13亿澳元罚款

西太平洋银行将支付创纪录的13亿澳元(9.2亿美元)罚款,以和解澳大利亚规模最大的反洗钱违法指控。这是澳大利亚企业历史上最大一笔罚款,超过了西太平洋银行已经提列的约9亿澳元罚款拨备,也超过了竞争对手澳大利亚联邦银行在2018年和解反洗钱违法指控支付的7亿澳元。

Pay Pay、LINE Pay等存在盗刷问题

目前,日本盗刷事件进一步发酵,涉及的支付品牌也从“都科摩”一个迅速扩大到七个,损失金额也在不断增加。最先曝出问题的NTT都科摩公司的电子支付平台盗刷损失已扩大到约合人民币180万元。此外,日本多家主要的电子支付平台也被证实几乎全部中招,包括软银和雅虎旗下的“Pay Pay”、LINE旗下的“LINE Pay”等共有七家电子支付品牌被查出存在盗刷问题,金额在约合人民币2万元到22万元不等。涉及的银行至少十余家,多为安全系统相对薄弱的日本地方银行,但也不乏日本邮储银行、瑞穗银行这样的银行业巨头。

苹果推出Apple Card分期付款

苹果结束了此前与巴克莱银行的合作关系,此前巴克莱银行专门为苹果提供了一种无息贷款的信用卡,被称为Apple Rewards的巴克莱信用卡。现在,取代巴克莱的新产品是Apple Card每月分期付款计划。如果你有Apple Card,消费者可以在购买某些苹果产品时选择它作为支付选项,比如iPhone、iPad或Apple Watch。只要在期内付清全部货款,消费者就不会支付利息。分期支付的长度可以选择6个月到24个月,这取决于购买的产品。

渣打旗下香港虚拟银行Mox正式营业

9月22日,虚拟银行Mox正式宣布开始为全港市民提供服务。Mox为第5家在港营业的虚拟银行,在此之前,已有众安银行、天星银行、汇立银行以及Livi Bank 4家虚拟银行正式落地开业。Mox提供的服务包括:可于任何时间及地点开户,过程只需数分钟,费用全免;透过简单步骤为Mox Card增值,并可即时在网上消费;Android用户亦可透过Google Pay于其商户消费;综合所有Mox的户口,总计为100万元或以下的存款,均可每日赚取年利率1%的利息等。

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