【这一周】中信银行收近3000万反洗钱罚单 数字人民币再增多个支付场景


来源:移动支付网    2021-2-7 9:09

【这一周】为移动支付网打造的轻阅读栏目,关注移动支付行业一周热点,涵盖各大新技术创新及应用领域等。【点击标题】可直接阅读原文。

SWIFT和数研究所等成立合资公司

1月16日,中国人民银行清算总中心、中国人民银行数字货币研究所、跨境银行间支付清算有限责任公司(CIPS)、中国支付清算协会和一家SWIFT在港子公司合资成立金融网关信息服务有限公司。

该公司的业务范围为信息系统集成、数据处理、技术咨询,注册资本1000万欧元,折合人民币7757.8万元。法定代表人为黄美伦(SWIFT中国区总裁),董事长程世刚(中国支付清算协会副秘书长),其他四名董事包括SWIFT的三名高管,以及中国人民银行数字货币研究所所长穆长春。

中信银行收千万级反洗钱罚单

2月5日,央行公布开年“1号罚单”,中信银行因“与身份不明的客户进行交易”等违规行为被罚2890万元,另外,14位相关责任人合计被罚超60万元。

罚单显示,中信银行未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易,央行对其罚款2890万元。

支付宝再发强调打击服务商这些行为

2月3日消息,支付宝服务商平台发布《关于打击假冒“支付宝”名义进行欺诈等违规行为的声明》,支付宝表示近期市场上有个别机构以其“授权/认证服务商/合作伙伴”或“XX地区运营中心”等名义推广其“返利产品”项目,并在市场上招收各层级区域代理/城市合伙人,获取所谓“分成收益”。

支付宝认为此类行为对支付宝品牌及正常的商业活动造成伤害,并扰乱支付宝生态环境,并重申此类行为与支付宝官方没有任何关系,不是支付宝官方活动,也不属于支付宝许可服务商对外提供的服务内容。支付宝再次强调,不允许服务商以“支付宝官方代理”“独家代理”等名义对外宣传、亦不允许服务商招收二级代理商、加盟商等,成为支付宝合作的服务商无需缴纳任何费用。

苏州启动第2轮数字人民币红包活动

继去年12月苏州成功发放2000万元数字人民币消费红包后,苏州将于2月5日开启“数字人民币.苏州年货节京东专场”活动,再次发放3000万数字人民币苏州年货节红包。每个红包金额为200元,红包数量共计15万个!

相比于苏州第一轮数字人民币红包活动,这次活动出资主体不同,苏州第一轮数字人民币活动由苏州市人民政府出资,而此次活动的红包资金全部由京东集团提供。除了京东APP外,京喜APP及京东金融APP内专场商品均可使用数字人民币进行消费。

滴滴支付注册资本增至3亿

2月5日消息,北京滴滴支付技术有限公司(简称滴滴支付)发生工商变更,注册资本从1亿元增至3亿元,增幅200%。

按照最新近台的《非银行支付机构条例(征求意见稿)》,非银行支付机构注册资本最低限额为1亿元人民币,且注册资本应当是实缴资本。注册资本增加前的滴滴支付刚好“压线”及格。根据企查查信息,滴滴支付实缴资本并没有增加,仍为1亿元。

二手平台转转招高级支付产品经理

二手商品交易平台转转于近期发布“高级支付产品经理”招聘信息,同期招聘的还有分期商城的产品和运营岗。

根据职位描述显示,高级支付产品经理负责参与转转支付、清结算产品的设计与现有产品的迭代,参与支付中心的日常运营、分析并处理各种异常case,设计恰当的产品与运营流程去提高打款、结算等各资金流动环节的安全性,针对各个交易场景优化支付流程与支付体验,提升支付转化率等等工作。

小鹏汽车招聘支付相关工程师

近期,小鹏汽车在其官网和招聘平台均发布了支付方向开发工程师。

根据描述,该岗位需要负责持续推进小鹏汽车支付平台的建设,开发新功能模块;助力小鹏汽车不断增长的业务线的支付需求,提供平台化的相关解决方案;主导技术难题攻关,解决各种疑难杂症,系统优化,持续提升支付平台的性能与可用性等。

一周连收2张罚单,现代支付已被罚12次

1月29日,中国人民银行成都分行发布新罚单。现代金融控股(成都)有限公司(下称“现代支付”)因违反商户管理规定和违反清算管理规定被警告并罚款18万元。

现代支付成立于2010年9月29日,注册资本为1亿元。于2011年12月22日获得支付牌照,彼时央行允许其在全国范围内拓展互联网支付、银行卡收单业务。但2016年12月22日,现代支付顺利续展的同时终止了吉林、青岛两地的银行卡收单业务。另据移动支付网统计,加上本次罚单,现代支付已被央行公开处罚12次。

美团支付、苏宁支付等完成收单外包机构备案

2月1日消息,中国支付清算协会于近日更新收单外包服务机构备案名单。截至目前,已通过备案的机构增至3239家,其中91家为“聚合支付技术服务”类型。

值得注意的是,美团支付、海科融通、联动优势、连连支付、易宝支付、宝付、苏宁易付宝、首信易支付等多家第三方支付机构,成为最新“聚合支付技术服务”收单外包服务机构。

银联发布最新移动支付安全调查报告

2月1日,中国银联发布《2020移动支付安全大调查报告》,这是银联连续第十四年跟踪调查中国消费者移动支付安全行为。

消费者对移动支付的安全性日趋肯定,加上移动支付的普遍性日益增加,人们对于使用移动支付也越加放心。据调查结果显示,98%的受访者认为移动支付是安全的。但公众自我保护的意识和能力仍待进一步提升。调查显示,大多数人认为其安全防范措施相对薄弱,特别是高龄与低收入群体使用的支付验证方式种类单一、不安全移动支付行为偏多,如“所有支付密码都相同”和“连接公共Wifi的状态下支付”的风险问题表现较为突出。

盘点2020年线下支付格局

2020年是艰苦卓绝的一年,新冠疫情在全球肆虐,改变了我们传统春节的庆祝方式,“过宅年”成为独有的过年方式。2020年带口罩成为了常态,改变出行方式和生活方式,也让线下支付面临全新的机遇和挑战。

成方金科最新社会招聘岗位一览

近日,央行旗下金融科技子公司成方金融科技有限公司(下称“成方金科”)启动2月社招,招募职位包括功能测试工程师、系统开发工程师、信息安全管理工程师、安全分析师、前端工程师、项目管理等24个岗位。

建行因条码支付、备付金等违规收罚单

2020年12月31日,中国人民银行营业管理部发布最新罚单,中国建设银行股份有限公司北京市分行因1.未按规定开立、使用单位银行结算账户;2.未按规定开立、使用个人银行结算账户;3.违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查,交易监测机制不完善;4.未按规定开展条码支付业务;5.未按规定管理支付机构客户备付金。被警告,没收违法所得30.15662万元,并处罚款549.5万元,罚没合计579.65662万元。

同时,该行有三位相关责任人也同时被罚。

工行深圳“扶贫柜”支持数字人民币支付

日前,“龙华数字人民币春节留深红包”成功发放,中签人员可在红包有效期内(2月1日上午9时至2月9日24时)至龙华区指定商户无门槛消费。

而据移动支付网了解,最近深圳工行针对深圳地区的扶贫柜上线支持了数字人民币支付。

工行数字人民币“可视卡”亮相长沙

数字人民币可视卡又有新进展!和顺石油作为湖南省加油站场景“数字人民币”首发站,接待了在湖南第一批使用“数字人民币”加油的体验用户,湖南省首张“数字人民币”可视卡也在和顺石油滨水加油站神秘亮相!

现场体验用户使用数字人民币软钱包“碰一碰”和扫码支付加油,工商银行工作人员对数字人民币可视卡进行了简单的介绍,并现场演示了可视卡的完整交易流程。这是继邮储在上海测试硬钱包可视卡之后,工行再次试点“可视卡”的数字人民币应用,而这一次试点城市是在湖南长沙,也是数字人民币第二轮试点城市之一。

上海交通卡App支持数字人民币支付

近日,上海交通卡官方App进行了更新,除了新增对实体交通卡、旅游卡的NFC贴卡充值之外,还新增了建行数字人民币钱包支付功能。这是苹果手机首次支持NFC实体卡充值功能。

据移动支付网亲测体验,用户将上海交通卡官方App更新至最新版之后,子首页选择充值,输入金额之后即可选择使用数字人民币建行钱包进行支付,支付时需要输入开通数字人民币钱包的手机号和验证码进行验证,随后输入密码即可支付成功。

农行发布金融科技创新年度报告

1月15日,农行发布《中国农业银行金融科技创新年度报告(2020)》(下称“报告”),系统阐述了2020年农行在金融科技方面的成果。随着数字化转型的纵深推进,农行数字化转型战略呈现双向驱动的势态:自上向下的战略推动,自下而上的创新反馈。

在战略方面,农行早已提出“推动数字化转型,再造一个农业银行”,2020年,农行发布了“iABC"信息科技战略,即:“智慧(intelligent)的农业银行(ABC)、我(i)的农业银行(ABC)、融合(integrated)的农业银行(ABC)、科技助力(impetus)的农业银行(ABC)。

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