【一周观察】潘功胜任央行党委书记,国家金管总局通报科技外包风险,FATF更新反洗钱灰黑名单


2023-7-3 11:17来源:移动支付网

《一周观察》是《银行科技研究社》打造的银行科技领域一周热点栏目,涵盖监管政策、银行动态、人事变动、技术创新及应用等。【点击标题】可直接阅读全文。

潘功胜任中国人民银行党委书记

7月1日,中国人民银行召开领导干部会议。中央组织部有关负责同志宣布了中央决定:

潘功胜同志任中国人民银行党委书记,免去郭树清同志的中国人民银行党委书记职务、易纲同志的中国人民银行党委副书记职务。

央行:提升平台企业金融活动常态化监管水平

6月28日,中国人民银行货币政策委员会2023年第二季度(总第101次)例会在北京召开。

会议指出,引导平台企业金融业务规范健康发展,提升平台企业金融活动常态化监管水平。推进金融高水平双向开放,提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力。优化大宗消费品和社会服务领域消费金融服务,继续加大对企业稳岗扩岗和重点群体创业就业的金融支持力度。

国家金管总局通报多起银行网络和数据安全风险事件

近日,国家金融监督管理总局发布《关于加强第三方合作中网络和数据安全管理的通知》。

主要通报2类风险:一是企业微信服务风险情况;二是科技外包风险情况。

人社部推进社保卡加载数字人民币

6月19日,人力资源社会保障部发布《数字人社建设行动实施方案》,表示要健全社会保障卡“一卡通”平台。

推进部省社会保障卡“一卡通”平台数字化升级,实现区域“一卡通”应用接入全国“一卡通”专区。构建持卡人数字空间,归集整合持卡人信息,实现“一卡一人一档”。提升社会保障卡社银联动服务水平,探索推进社会保障卡加载数字人民币支付功能。

FATF:越南等3国列入反洗钱灰名单

6月23日,全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组FATF再次更新反洗钱灰名单与黑名单。

较之今年2月更新的名单,本次更新黑名单仍然是朝鲜、伊朗、缅甸三国,而灰名单新增喀麦隆、克罗地亚、越南,灰名单总国家或地区数量,从23个新增为26个。

银行对公开户的AI技术应用盘点

在对公业务中,开立银行账户是银行与客户建立联系的第一步。而随着普惠金融的推进、以及业务竞争的加剧,通过数字化的手段提高对公开户的客户体验,已经获得越来越多银行的关注。

AI是对公开户应用最广的技术之一,包括RPA、人脸识别、影像核查、OCR等技术。在这个领域,已经有多个银行进行布局。

上清所:大宗商品现货清算支持数字人民币

近日,据上海清算所信息,银行间市场清算所股份有限公司大宗商品现货清算业务将于2023年6月26日上线数字人民币清结算服务(以下简称数币清结算服务)。

同时,为体现数字人民币普惠金融的设计理念,数币清结算服务暂不收费。

中信银行收外汇局罚单,被罚1175万

6月21日,国家外汇管理局深圳市分局发布一张罚单。

中信银行深圳分行因擅自提供对外担保行为,未按规定办理经常项目资金收付行为,决定责令改正、给予警告,没收违法所得0.44万元,处罚款人民币1175万元。

渣打银行被外汇局罚没超740万

外汇局罚单显示,渣打银行(中国)有限公司北京分行被警告,没收违法所得469.16万元人民币,并处271万元人民币罚款。

违法事实包括:1.办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;2.违反规定办理资本项目资金收付;3.违反规定办理结汇、售汇业务;4.未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料;5.违反外汇登记管理规定。

内蒙古2家银行招募50岁以下CIO

6月21日,内蒙古自治区联社、内蒙古银行同时发布招募公告,招聘CIO等高管。

其中,内蒙古自治区联社招募自治区联社副主任、首席信息官、区域审计中心主任各1名;内蒙古银行招募首席风险官、首席信息官、资产负债与财务管理部总经理各1名。

重庆公布新一批金融科技创新应用

近日,重庆新一批金融科技创新监管工具创新应用(“小微企业融资”主题)对外公示。

这是重庆目前为止的第五批金融科技创新应用,也是该地区第二批“小微企业融资”主题的金融科技创新应用。

招行旗下“招银汇金App”停止服务

招行发布的公告显示,将于2023年7月1日闭市后停止提供“招银汇金App”服务,手机银行的“招银汇金”相关服务不受影响。

事实上,移动渠道端的“减法”已经获得越来越多银行的关注,涉及移动App、小程序,业务领域涵盖信用卡、财富管理、直销银行、支付等。

工行软负载均衡平台探索与实践

传统基于硬件负载均衡体系难以满足工商银行软件开发中心业务发展和技术转型的需求。

因此工商银行软件开发中心从2016年开始研究软负载技术,并且通过引进开源产品和自主研发相结合的方式,建设企业级软负载均衡平台。

信用卡欠款“停息挂账”套路满满

央行发布2023年第一季度支付体系运行总体情况。数据显示,信用卡逾期半年未偿信贷总额为990.04亿元,环比增长14.35%,占信用卡应偿信贷余额的1.16%。在数值上,逾期半年未偿信贷总额再创新高,逼近千亿。

因此,信用卡逾期的人数很可能增长了,逾期的金额也很可能变多。而在这背后,一门“停息挂账”的生意正在兴起。

汇丰银行允许买卖港交所上市虚拟资产ETF

汇丰银行于6月26日宣布允许其客户买卖香港交易所上市的虚拟资产ETF,也是香港第一家允许客户买卖港交所上市虚拟资产ETF的银行。此举将扩大香港本地用户接触到加密货币。

香港证监会去年10月底接受发行商申请发行加密货币期货ETF,至今已有3款基于比特币或以太币期货的ETF在香港上市。

瑞穗金融测试Azure OpenAI服务

近日,瑞穗金融集团(Mizuho Financial Group Inc.)向其日本银行业务的所有员工提供微软Azure OpenAI服务的访问权限,成为日本首批采用生成式人工智能(AIGC)技术的金融公司之一。

就在6月19日,瑞穗金融集团还宣布,利用富士通的生成式人工智能技术启动联合验证试验,以简化瑞穗系统的开发和维护操作。试验将于2023年6月19日至2024年3月31日期间进行。

星展银行拟在大湾区建立全球第三个科技研发中心

6月26日,星展银行在广东—新加坡合作理事会第十三次会议上签署合作协议。此次协议,是关于星展集团继新加坡和印度之后,在位于粤港澳大湾区中新广州知识城内建立全球第三个科技研发中心。

大湾区是未来推进中国—新加坡合作的重点之一,星展银行充分把握大湾区不断发展的科技创新生态,依托广东—新加坡合作理事会机制的平台优势,通过建立金融科技研发中心,进一步加强与大湾区内数字创新伙伴的合作关系,不断提升数字金融解决方案能力。

宁波银行发布“宁行云”

6月28日,宁波银行举办“科技革新金融——‘宁行云’发布会”,首次展现该行数字化赋能综合云端载体——“宁行云”的金融科技实力。据悉,这是国内城商行首个云品牌发布。

“宁行云”是宁波银行通过云计算+分布式技术自主研发和运营的平台,可为客户提供较为丰富的金融科技产品和更专业的数字化解决方案。

建信消金开业,推出3款消费贷产品

6月30日,建信消金在北京正式开业,系第31家消费金融公司。

建信消金将推出三款消费贷产品,分别为建信福贷、建信福分期、建信数币贷,对应现金贷、场景分期、数币贷业务。其中,建信数币贷发放至数字人民币钱包,适配数币消费场景。

多边央行数字货币桥项目发起方召开会议

6月29日消息,国际清算银行、香港金融管理局、泰国中央银行、阿联酋中央银行和中国人民银行数字货币研究所等多边央行数字货币桥项目(Project mBridge)发起方在京召开系列会议,讨论最小化可行性产品(MVP)研发及阶段落地有关工作。

“多边央行数字货币桥”项目已进入试行阶段,并成为全球其中一个率先为企业跨境交易进行真实结算的央行数字货币项目。

蚂蚁集团寻伙伴向泰国央行申请虚拟银行牌照

泰国媒体报道,蚂蚁集团可能会寻求一个合作伙伴向泰国央行申请虚拟银行牌照。

报道指出负责泰国蚂蚁集团全球商户合作的Sittipong Kittiprapapong指出,蚂蚁集团希望支持其潜在合作伙伴的业务运营。蚂蚁集团目前与韩国Kakao银行的移动支付业务Kakao Pay合作,在泰国市场提供支付服务。

CIPS跨境人民币全额汇划业务试点启动

6月16日,跨境清算公司召开会议,启动CIPS跨境人民币全额汇划业务试点。

CIPS全额汇划服务是指跨境汇款业务中,汇款路径上各银行根据约定的业务规则要求进行汇款业务办理,实现费用锁定、全额汇达。全额汇划服务基于更先进的ISO20022等国际通行标准,提供了更优的跨境汇款服务体验,带来了更高效的直通处理能力,为用户提供快速、简单、可预测、价格更具竞争力的跨境支付服务。

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