【出海周报】外汇局再通报非法外汇案 Libra更名 PingPong获EMI牌


来源:移动支付网    2020-12-7 10:32

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外汇局最新通报10起非法买卖外汇案

根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号),国家外汇管理局加强外汇市场监管,严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为,维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定,现将部分违规典型案例通报如下:

案例1:北京德湟控股有限公司非法买卖外汇案

2019年8月至2020年3月,北京德湟控股有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔,金额合计154.6万美元。

该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

兴业银行获批跨境电商收结汇业务资质

近日,凭借强大的金融科技实力和跨境业务专业服务能力,兴业银行获批跨境电商收结汇业务资质。目前兴业银行已成功搭建跨境电商外汇业务管理平台和外汇资金清算网络,可实现全流程线上化对接跨境电商平台、境外合作银行,为出口跨境电子商务经营者提供在线境外收款、清算、结汇、国际收支申报等安全、便利、优惠的一站式服务。

蚂蚁集团欲出售Paytm30%股份?

据知情人士透露,中国金融科技巨擘蚂蚁集团正在考虑出售其所持的印度数字支付处理公司Paytm 30%的股份。四名知情人士对路透表示,这笔可能发生的交易的财务细节尚未敲定,且蚂蚁也尚未启动正式出售程序。

Paytm也得到了软银集团等企业的投资,在一年前的最新一轮私募融资中,Paytm的估值约为160亿美元。按照这个估值,蚂蚁在该公司持股价值约48亿美元。

对此,蚂蚁和Paytm均表示,上述信息有误。Paytm的一位发言人表示:“我们从未与任何大股东讨论过出售股份的问题,也没有任何计划。”

周小川谈数字人民币与跨境支付

周小川认为,数字货币如果要搞跨境交易,应以零售为基础。在以零售为基础的情况下,尊重各国政策和法律规定,尊重各国货币主权、汇率制度,以及有关兑换和汇款规定。依靠技术措施,很多问题在支付瞬间都可以解决,也很方便。比如支付环节,不管用不用区块链技术都可能有智能合约,或者有支付条件控制。

银联国际推出链接支付服务

银联国际宣布,推出银联链接支付(UnionPay PaybyLink)服务,为境外商户提供“极简版”数字化销售解决方案。凭借该方案,经营者无需在电商平台开设网店,只要用短信或电子邮件等方式,即可向银联卡持卡人提供在线支付服务,5分钟实现线上卖货。

快速发展的电子商务吸引众多小微经营者入局,但在部分市场,其面临电商平台不发达、自建网店门槛高等问题。为解决这些痛点,银联国际运用在线支付服务和数字化认证技术,推出银联链接支付服务。小微商户接到客户预订、约定取货方式后,可在配套平台输入订单信息,快速形成支付链接,以多种灵活方式发送给消费者。消费者可点击链接唤起“云闪付”直接支付,也可在手机、电脑等终端上输入银联卡信息和一次性验证密码完成交易。

日本开始使用短信验证码

据悉,受恶意使用NTT都科摩电子货币结算服务“都科摩账户”等非法提取存款问题的影响,日本全国银行协会(全银协)30日公布了汇总应对措施的指导方针。通过规定在将账户与结算服务绑定时使用多个密码的“多重验证”这一严格的身份验证义务,以防受害。

一系列非法提取存款问题中,确认受害的银行有不少并未采用多重验证。全银协已向会员银行通知指导方针,要求贯彻安全措施。指导方针中,除通过账号和密码来确认本人身份外,还提到采用向手机发送只能在一定时间内使用的“一次性密码”。

Libra更名为Diem

Facebook发起的加密货币Libra周二更名为Diem,此举旨在通过强调项目的独立性,再次努力寻求获得监管部门的批准。总部位于日内瓦的Diem Association的首席执行官Stuart Levey表示,周二宣布更名是对该项目进行调整的一部分,以强调其更为简单的结构。Diem Association负责这项数字货币计划的运行。另外,Levey还表示,Diem在拉丁语中的意思是“日”,现在的目标是先推出由美元支持的单一代币。

同时,他拒绝就推出的时间置评,英国《金融时报》上周报导称,推出时间最早可能在明年1月,他表示,只有在获得瑞士金融市场监管机构的批准后,Diem才会推出。

Diem或需获得美国银行牌照和监管批准才能推出

12月3日消息,三位美国国会议员推出一项新法规,重点是监管稳定币发行人和提供稳定币相关服务的公司。该法案要求稳定币发行商在发行稳定币之前必须获得银行特许执照并获得监管部门的批准。“任何人未经获得书面批准发行稳定币或与稳定币相关的产品,提供任何与稳定币相关的服务或以其他方式从事任何与稳定币相关的商业活动,包括涉及他人发行的稳定币的活动,均属违法。”

根据众议员Rashida Tlaib办公室发表的一份声明,该草案如果获得通过,将通过规范新兴数字支付工具的发行和相关的商业活动,保护消费者免受新兴数字支付工具带来的风险,比如Facebook的Libra(已更名为Diem)和市场上目前提供的其他支付工具。

新加坡电子钱包之间将可以即时转账

从明年2月起,新加坡主要的电子钱包可直接跟FAST及PayNow两大即时转账系统连接。这些电子钱包包括Grab、Liquid Group、MatchMove、Razer Fintech、Singtel Dash及TransferWise。

届时GrabPay、新电信Dash和Razer Pay等用户将可直接通过银行户头即时为电子钱包充值,也可以把手机钱包的余额转回银行户头;不同电子钱包之间也可以即时转账。

目前,新加坡多数电子钱包只能通过转账卡或信用卡充值,电子钱包之间也不能在转账。

PingPong获得卢森堡EMI支付牌照

跨境支付公司PingPong日前宣布,已从卢森堡金融监管机构金融监督委员会(CSSF)获得电子货币机构(EMI)经营许可证。PingPong的目标是为电子商务公司提供支付服务,特别是商户的跨境转账业务。该公司已在中国、美国和日本设有分支机构,在14个市场中拥有超过80万家商户。

该公司表示,新牌照将允许其提供更加灵活的服务范围,在未来扩大客户范围,进一步拓展欧洲市场。PingPong考虑在该地区提供电子钱包以及一系列其他服务。

PhonePe又获7亿美元融资

沃尔玛计划将印度电商平台Flipkart旗下的数字支付公司PhonePe分拆为一个独立实体。近日PhonePe表示,已在沃尔玛牵头的新一轮融资中获得了7亿美元,使得公司在融资后的估值达到55亿美元。

早在2018年,沃尔出资160亿美元收购Flipkart时,也把其子公司PhonePe一并收入囊中。此前,有消息人士称,Flipkart和PhonePe最终将分别上市。分拆后,沃尔玛将分别持有PhonePe和Flipkart约82%的股份,合并估值为27至300亿美元。

Stripe将完成新一轮融资估值最高达1000亿美元

据Bloomberg报道,移动支付平台Stripe即将完成新一轮融资,投后估值预计在700亿-1000亿美元之间。该公司2010年创立于美国加利福利亚州旧金山,迄今为止已筹集了近20亿美元,此前投资方包括红杉资本、谷歌风投、General Catalyst、Andreessen Horowitz等。

印度NPCI又增19位股东

NPCI又增加19位新股东,包括Amazon Pay、PhonePe和Paytm。据Inc42报道,NPCI(印度国家支付公司)本周四宣布又吸纳了19位新股东,Amazon Pay、PhonePe和Paytm在列。NPCI成立于2008年,是一家非营利性公司,旨在支持印度零售支付领域的创新。据NPCI数据,2020财年其旗下统一支付接口(UPI)完成了53.9亿笔交易,成交金额为87697亿卢比,交易量增长了490%,成交金额增长了700%,这些增长主要是由Google Pay、PhonePe和Paytm这三家支付服务商推动的。

WhatsApp将在巴西推P2P支付

巴西央行行长Roberto Campos Neto披露,Facebook旗下WhatsApp将于短期内,在当地推出点对点(P2P)支付服务。WhatsApp原于6月15日在巴西推出个人对个人(P2P)服务,但8天后被当地央行与反垄断监管机构阻止有关计划,表示涉及保障私隐及垄断问题。

Campos Neto周一在记者会上公布,巴西央行推出PIX即时支付平台,容许7200万个登记用户24小时无间断转账。他表示,PIX面世将有利WhatsApp推行P2P支付模式。他又称,会与包括谷歌在内的其他互联网巨擘,商讨推出相关服务时间表。

泰国汇商银行App系统瘫痪

2020年11月30日,泰国汇商银行(SCB)手机移动端App系统瘫痪,除了无法转账自取外,甚至连查看余额都无法操作。据悉SCB手机移动银行App无法使用持续了数小时。

官方出面澄清,否认为网络攻击,仅仅只是月底集中转发薪水导致系统高负荷运转后出现了通道堵塞导致系统瘫痪,目前技术部门正在抢修,并就由此导致用户使用不便表示公开道歉。

泰国央行获悉后强调,因为各银行代理发薪水的方式不一样,另外,现在用户通过移动端银行进行支付转账的业务也比较多,因此,可能会在某个时间段出现拥堵的情况并导致系统出现短暂的瘫痪。

Ripple出售其持有的速汇金33%股份

区块链支付巨头Ripple在去年投资后,首次将其持有的汇款服务商速汇金(MoneyGram)三分之一的股份变现。根据文件,Ripple目前持有62万股MoneyGram的股票和一张认股权证,该权证允许Ripple再购买595万股。所有这些加起来,Ripple总共持有1220万股股票,占MoneyGram流通股的17%。Ripple目前将出售MoneyGram的400万股股票,约占其总持股量的33%。

浦发联合银联首发“旅行通卡”

近日,浦发银行北京分行作为人民银行营业管理部在京的首批试点银行,联合中国银联率先发布北京区域首张银联“旅行通卡”(E Money卡)。

据悉,旅行通卡是银联联合商业银行,为短期入境人士打造的境内移动支付创新解决方案。目前,来自日韩的境外游客、商务往来人员等短期入境人士可以在浦发银行APP、手机银行等线上渠道,以及浦发银行北京分行营业部线下网点渠道申请旅行通卡并开通移动支付功能,在使用现金或跨境汇款的方式充值后,进而在全中国范围内的公共交通、旅游住宿、餐饮购物等场景使用该服务产品,充分享受中国移动支付的便利。

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